Jaké jsou různé typy certifikace finančního poradce?

Když osoba považuje za kariéru za finanční poradce, může věřit, že samotná práce je hlavně o číslech. Brzy však zjistí, že na dopisy, které sledují jeho jméno na jeho vizitce, je kladen velký důraz a význam, zejména ty, které určují různé certifikace finančního poradce, které v současné době drží. Finanční poradce může být certifikován v různých sadách dovedností na základě jeho individuální oblasti odborných znalostí. Nejběžnějšími vyhledávanými certifikacemi jsou certifikovaný finanční plánovač a reg (CFP & Reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) a Chartered Life Underwriter (CLU). Úspěšně dokončil a složil zkoušku, získal požadovanou úroveňzkušeností v oboru a získala minimální vzdělávací zázemí. Rovněž je povinen splnit pokračující požadavky na další vzdělávání a pravidelné opakované testování, aby si udržel certifikaci finančního poradce CFP & Reg aktuální a v dobrém stavu.

Certifikace finančního poradce CPA je udělena jednotlivci, který se specializuje na účetní oblast a který splnil nezbytné vzdělání, zkušenosti, licencování a požadavky na zkoušku. CPA připravuje a podává daňové přiznání a provádí následné daňové audity buď pro jednotlivce nebo podniky. Jednotlivec, který již byl označen za CPA, bude někdy také vyhledat certifikaci finančního poradce jako specialista na osobní finance (PFS), který ukazuje jeho chápání osobního finančního plánování i daní.

Certifikace finančního poradce CFA je udělena jednotlivci, kterýúspěšně složil tři certifikační zkoušky po získání tří let příslušných účetních zkušeností. Certifikace je navržena tak, aby zprostředkovala rozsáhlé pochopení účetních postupů, jakož i správy portfolia a analýzy investic. Mnoho jednotlivců, kteří mají certifikaci CFA, bude také uspořádat označení pronajatého investičního poradce (CIC). Tato doplňková certifikace finančního poradce ukazuje, že jednotlivec prokázal podrobnější pochopení standardů a postupů správy portfolia, než vyžadovalo CFA.

CLU certifikace jsou poskytovány jednotlivci, který se zaměřuje na ekonomické aspekty různých pojistných a výhod. Zahrnuje kombinaci studijních programů a rozsáhlou řadu zkoušek. Finanční poradce s certifikací CLU je vybaven k řešení široké škály témat, včetně plánování nemovitostí, života a zdravotního pojištění, plánování odchodu do důchodu a řízení investic. Certifikace CLUjsou často vyžadovány pro jednotlivce, kteří hledají práci v pojišťovnictví, kteří se budou zabývat finančními aspekty odvětví.