Jaké jsou různé typy certifikace finančního poradce?
Když člověk uvažuje o výkonu kariéry jako finanční poradce, může se domnívat, že samotná práce je pouze o číslech. Brzy však zjistí, že na dopisech, které následují po jeho jménu, je kladen velký důraz a důležitost, zejména těch, které označují různé certifikáty finančních poradců, které v současné době drží. Finanční poradce může být certifikován v celé řadě dovedností na základě jeho individuální oblasti odborných znalostí. Nejběžnější požadované certifikace jsou Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) a Chartered Life Underwriter (CLU).
Finanční poradce, který má certifikaci CFP®, se osvědčil jako dobře zaoblený finanční specialista se znalostmi všech hlavních aspektů finančního průmyslu, konkrétně individuálních potřeb finančního plánování. Úspěšně absolvoval a složil zkoušku, získal požadovanou úroveň praxe v oboru a získal minimální vzdělání. Rovněž je povinen dokončit průběžné požadavky na další vzdělávání a pravidelné opakované zkoušky, aby udržel certifikaci CFP® od finančního poradce aktuální a v dobrém stavu.
Certifikace finančního poradce CPA se uděluje jednotlivci, který se specializuje na účetní oblast a který splnil nezbytné požadavky na vzdělání, zkušenosti, licence a zkoušky. CPA připravuje a podává daňová přiznání a provádí následné daňové audity, a to jak pro fyzické osoby, tak pro podniky. Jednotlivec, kterému již byl přidělen CPA, bude někdy také usilovat o certifikaci finančního poradce jako Specialista pro osobní finance (PFS), což prokáže jeho pochopení osobního finančního plánování a daní.
Certifikace finančního poradce CFA se uděluje jednotlivci, který po získání tříletých účetních zkušeností úspěšně složil tři certifikační zkoušky. Certifikace je navržena tak, aby zprostředkovala rozsáhlé pochopení účetních postupů, správy portfolia a investiční analýzy. Mnoho jednotlivců, kteří jsou držiteli certifikátu CFA, bude také držitelem označení Chartered Investment Counsellor (CIC). Tato dodatečná certifikace finančního poradce ukazuje, že jednotlivec prokázal podrobnější porozumění standardům a postupům správy portfolia, než vyžaduje CFA.
Certifikace CLU jsou poskytovány jednotlivcům, kteří se zaměřují na ekonomické aspekty různých pojistných a dávkových smluv. Zahrnuje kombinaci studijních programů a rozsáhlou sérii zkoušek. Finanční poradce s certifikací CLU je vybaven pro řešení celé řady témat, včetně plánování nemovitostí, životního a zdravotního pojištění, plánování odchodu do důchodu a správy investic. Certifikace CLU jsou často vyžadovány pro jednotlivce hledající práci v pojišťovnictví, kteří se budou zabývat finančními aspekty odvětví.