Was sind die verschiedenen Arten der Zertifizierung von Finanzberatern?
Wenn jemand eine Karriere als Finanzberater in Betracht zieht, kann er glauben, dass es bei dem Job selbst nur um Zahlen geht. Er wird jedoch bald feststellen, dass die Buchstaben, die seinem Namen auf seiner Visitenkarte folgen, einen hohen Stellenwert und eine große Bedeutung haben, insbesondere die, die die verschiedenen Finanzberater-Zertifizierungen kennzeichnen, die er derzeit besitzt. Ein Finanzberater kann sich in einer Vielzahl von Fähigkeiten zertifizieren lassen, die auf seinem individuellen Fachgebiet basieren. Die am häufigsten angestrebten Zertifizierungen sind Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) und Chartered Life Underwriter (CLU).
Ein Finanzberater mit CFP®-Zertifizierung hat sich als ausgewiesener Finanzspezialist erwiesen, der alle wichtigen Aspekte der Finanzbranche und insbesondere die individuellen Bedürfnisse der Finanzplanung kennt. Er hat eine Prüfung erfolgreich absolviert und bestanden, die erforderlichen Branchenerfahrungen gesammelt und den Mindestausbildungshintergrund erworben. Er muss außerdem die laufenden Weiterbildungsanforderungen und die regelmäßigen Wiederholungsprüfungen abschließen, um seine Zertifizierung als Finanzberater für CFP® auf dem neuesten Stand und in gutem Zustand zu halten.
Die Finanzberater-Zertifizierung von CPA wird einer Person erteilt, die auf den Bereich Rechnungswesen spezialisiert ist und die erforderlichen Voraussetzungen für Ausbildung, Erfahrung, Zulassung und Prüfung erfüllt hat. Ein CPA erstellt und archiviert Steuererklärungen und führt nachfolgende Steuerprüfungen für Einzelpersonen oder Unternehmen durch. Eine Person, die bereits eine CPA erhalten hat, wird manchmal auch eine Zertifizierung als Finanzberater als Personal Finance Specialist (PFS) anstreben, um ihr Verständnis für die persönliche Finanzplanung sowie für Steuern zu demonstrieren.
Eine CFA-Zertifizierung als Finanzberater wird einer Person erteilt, die drei Zertifizierungsprüfungen erfolgreich bestanden hat, nachdem sie drei Jahre einschlägige Buchhaltungserfahrung gesammelt hat. Die Zertifizierung soll ein umfassendes Verständnis der Rechnungslegungsverfahren sowie des Portfoliomanagements und der Investitionsanalyse vermitteln. Viele Personen, die eine CFA-Zertifizierung besitzen, sind auch als Chartered Investment Counselor (CIC) eingestuft. Diese ergänzende Zertifizierung als Finanzberater zeigt, dass der Einzelne ein detaillierteres Verständnis der Portfoliomanagementstandards und -praktiken gezeigt hat, als dies von der CFA gefordert wird.
CLU-Zertifizierungen werden an eine Person vergeben, die sich auf die wirtschaftlichen Aspekte verschiedener Versicherungs- und Leistungspolicen konzentriert. Es besteht aus einer Kombination von Studienprogrammen und einer umfangreichen Prüfungsserie. Ein CLU-zertifizierter Finanzberater ist in der Lage, eine Vielzahl von Themen zu bearbeiten, darunter Nachlassplanung, Lebens- und Krankenversicherung, Altersvorsorge und Investmentmanagement. CLU-Zertifizierungen sind häufig für Personen erforderlich, die Arbeit in der Versicherungsbranche suchen und sich mit den finanziellen Aspekten der Branche befassen.