Was sind die verschiedenen Arten von Finanzberatungszertifizierung?
Wenn eine Person eine Karriere als Finanzberaterin anstrebt, könnte sie glauben, dass es in der Aufgabe selbst um Zahlen geht. Er wird jedoch bald herausfinden, dass die Briefe, die seinen Namen, auch auf seiner Visitenkarte folgen, viel Wert und Bedeutung haben, insbesondere diejenigen, die die verschiedenen Finanzberatungszertifizierungen, die er derzeit besitzt, seinen Namen folgen. Ein Finanzberater kann in einer Vielzahl von Fähigkeiten zertifiziert werden, die auf seinem individuellen Fachgebiet basieren. Die häufigsten beantragten Zertifizierungen sind zertifizierter Finanzplaner & Reg (CFP & Reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) und Chartered Life Underwriter (CLU). Er hat erfolgreich abgeschlossen und eine Prüfung bestanden, das erforderliche Niveau erworbenErfahrung in der Branche und hat den minimalen Bildungshintergrund erhalten. Er ist außerdem verpflichtet, die fortlaufenden Bildungsanforderungen und regelmäßige Wiederholungstests zu erfüllen, um seine Finanzberater -Zertifizierung von CFP & Reg aktuell und gut zu halten.
Die Finanzberater -Zertifizierung von CPA wird einer Person erteilt, die sich auf das Buchhaltungsbereich spezialisiert hat und die die erforderlichen Ausbildung, Erfahrung, Lizenzierung und Prüfungsanforderungen erfüllt hat. Ein CPA erstellt und erhält Steuererklärungen vor und führt nachfolgende Steuerprüfungen für Einzelpersonen oder Unternehmen durch. Eine Person, die bereits als CPA bezeichnet wurde
Eine CFA -Zertifizierung von Finanzberatern wird einer Person gewährt, diehat erfolgreich drei Zertifizierungsprüfungen bestanden, nachdem er drei Jahre relevante Buchhaltungserfahrung gesammelt hatte. Die Zertifizierung soll ein umfassendes Verständnis der Rechnungslegungsverfahren sowie des Portfoliomanagements und der Analyseanalyse vermitteln. Viele Personen, die eine CFA -Zertifizierung besitzen, werden auch eine Bezeichnung für Chartered Investment Counselor (CIC) abhalten. Diese ergänzende Zertifizierung von Finanzberatern zeigt, dass die Person ein detaillierteres Verständnis der Standards und Praktiken des Portfoliomanagements als vom CFA gefordert hat.
CLU -Zertifizierungen werden an eine Person vergeben, die sich auf die wirtschaftlichen Aspekte verschiedener Versicherungs- und Leistungsrichtlinien konzentriert. Es beinhaltet eine Kombination von Studienprogrammen und eine umfangreiche Reihe von Prüfungen. Ein CLU-zertifizierter Finanzberater ist für eine Vielzahl von Themen gerüstet, darunter Nachlassplanung, Lebens- und Krankenversicherung, Altersvorsorge und Investmentmanagement. CLU -Zertifizierungensind häufig für Personen erforderlich, die Arbeit in der Versicherungsbranche suchen, die sich mit den finanziellen Aspekten der Branche befassen.