¿Qué hace un representante de servicio financiero?
Un representante de servicios financieros es un profesional que trabaja en un entorno de ritmo rápido que consulta con clientes y empresas sobre banca, valores, seguros y servicios relacionados. El representante puede estar capacitado para proporcionar una variedad de productos y servicios que incluyen préstamos, certificados de depósito, cuentas de jubilación individuales y tarjetas de crédito, así como planificación de bienes y jubilados. Dependiendo de sus licencias, un representante de servicios financieros también puede ser conocido como corredor, asesor financiero o agente de ventas de servicios financieros. Alguien en este puesto generalmente trabaja 40 horas a la semana, generalmente en una oficina, banco o centro de llamadas. También puede pasar tiempo fuera de la oficina desarrollándose o reuniéndose con los clientes.
Si se reúne con un individuo que tiene solo unos pocos cientos de dólares o una empresa con millones, se espera que un representante de servicios financieros brinde un buen asesoramiento financiero para inversiones o compras de productos financieros. Una representación de servicios financierosPuede trabajar estrictamente en comisión o salario más comisión, y realizará diferentes tareas en beneficio de sus clientes. Sus deberes variarán, pero el profesional financiero generalmente ofrece consejos sobre productos que cree que se adapta mejor a las necesidades de sus clientes. También se reunirá con sus clientes regularmente para administrar las carteras a medida que cambien las necesidades y las situaciones financieras.
Dado que el representante del servicio financiero debe desarrollar una clientela estable, es posible que deba trabajar más de 40 horas a la semana y, a veces, los fines de semana. Construir una base de clientes estable puede llevar meses o incluso años. Para adquirir clientes, el representante puede necesitar hacer llamadas frías, llamar a las puertas o asistir a seminarios financieros.
Estos profesionales financieros también pasan mucho tiempo estudiando y manteniéndose al día con los desarrollos en el mundo financiero asistiendo a conferencias y seminarios. Las nuevas contrataciones pueden recibirLa capacitación en el trabajo de IVE para aprender sobre productos y servicios específicos disponibles. En las grandes empresas, los alumnos también pueden recibir instrucciones en el aula sobre valores y técnicas de venta efectivas. Los representantes financieros también pueden estar obligados a aprobar ciertos exámenes de licencia, y se requiere que la educación continua mantenga la licencia, lo que a menudo lleva meses de estudio.
Las certificaciones no siempre son necesarias para un representante del servicio financiero, pero sí ayudan a mejorar su posición en el campo financiero. Algunos profesionales financieros optan por buscar la certificación como analista financiero colegiado, patrocinado por el Instituto de Analistas Financieros Chartered. Para recibir esta designación, se requiere que una persona tenga una licenciatura y cuatro años de experiencia relacionada, y pase tres pruebas, que pueden tomar cientos de horas de preparación.
Un representante de servicios financieros puede avanzar en su carrera al obtener certificaciones y construir más y más cuentas. AlgunoLos profesionales pueden convertirse en gerentes de cartera y tener más autoridad sobre las cuentas. Otros pueden optar por varios puestos de gestión o incluso convertirse en socios en una empresa financiera.