Cosa fa un rappresentante del servizio finanziario?
Un rappresentante del servizio finanziario è un professionista che lavora in un ambiente frenetico consulenza con clienti e aziende su banche, titoli, assicurazioni e servizi correlati. Il rappresentante può essere formato per fornire una varietà di prodotti e servizi tra cui prestiti, certificati di deposito, conti pensionistici individuali e carte di credito, nonché pianificazione immobiliare e pensionistica. A seconda delle sue licenze, un rappresentante dei servizi finanziari può anche essere noto come broker, consulente finanziario o agente di vendita dei servizi finanziari. Qualcuno in questa posizione in genere lavora 40 ore alla settimana, di solito in un ufficio, in una banca o in un call center. Può anche trascorrere del tempo fuori dall'ufficio sviluppando o incontrando i clienti.
Sia che si incontri con una persona che ha solo poche centinaia di dollari o una società con milioni, un rappresentante dei servizi finanziari dovrebbe fornire una solida consulenza finanziaria per investimenti o acquisti di prodotti finanziari. Un rappresentante dei servizi finanziariIve può lavorare rigorosamente su commissione o stipendio più commissioni e svolgerà compiti diversi a beneficio dei suoi clienti. Le sue funzioni varieranno, ma il professionista finanziario offre in genere consigli sui prodotti che pensa che si adatti meglio alle esigenze dei suoi clienti. Incontrerà anche regolarmente i suoi clienti per gestire i portafogli man mano che le esigenze e le situazioni finanziarie cambiano.
Poiché il rappresentante del servizio finanziario deve sviluppare una clientela costante, potrebbe essere tenuto a lavorare più di 40 ore alla settimana e talvolta nei fine settimana. Costruire una base di clienti costanti può richiedere mesi o addirittura anni. Per acquisire clienti, il rappresentante potrebbe aver bisogno di effettuare chiamate a freddo, bussare alle porte o frequentare seminari finanziari.
Questi professionisti finanziari trascorrono anche molto tempo a studiare e tenere il passo con gli sviluppi nel mondo finanziario frequentando conferenze e seminari. Le nuove assunzioni possono ricevereLa formazione sul lavoro per conoscere prodotti e servizi specifici disponibili. Nelle grandi aziende, i tirocinanti possono anche ricevere istruzioni in classe per i titoli e tecniche di vendita efficaci. I rappresentanti finanziari possono anche essere tenuti a superare determinati esami di licenza e la formazione continua per mantenere le licenze, che spesso richiede mesi di studio.
Le certificazioni non sono sempre necessarie per un rappresentante dei servizi finanziari, ma aiutano a migliorare la sua posizione nel campo finanziario. Alcuni professionisti finanziari scelgono di cercare la certificazione come analista finanziario noleggiato, sponsorizzato dal Chartered Financial Analyst Institute. Per ricevere questa designazione, una persona è tenuta ad avere una laurea e quattro anni di esperienza correlata, e superare tre test, che possono richiedere centinaia di ore di preparazione.
Un rappresentante del servizio finanziario può far avanzare la sua carriera ottenendo certificazioni e costruendo sempre più conti. AlcuniI professionisti possono diventare gestori di portafoglio e avere più autorità sui conti. Altri possono optare per varie posizioni dirigenziali o addirittura diventare partner in una società finanziaria.