Was macht ein Finanzdienstleister?
Ein Finanzdienstleister ist ein Fachmann, der in einem schnelllebigen Umfeld mit Kunden und Unternehmen über Bank-, Wertpapier-, Versicherungs- und verwandte Dienstleistungen berät. Der Vertreter kann für die Bereitstellung einer Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen geschult werden, einschließlich Darlehen, Einlagenzertifikaten, individuellen Alterskonten und Kreditkarten sowie Nachlass- und Altersvorsorgeplänen. Abhängig von seiner Lizenzierung kann ein Finanzdienstleistungsvertreter auch als Makler, Finanzberater oder Finanzdienstleistungsvertreter bezeichnet werden. Jemand in dieser Position arbeitet normalerweise 40 Stunden pro Woche, normalerweise in einem Büro, einer Bank oder einem Callcenter. Möglicherweise verbringt er auch Zeit außerhalb des Büros mit der Entwicklung oder dem Treffen mit Kunden.
Unabhängig davon, ob Sie sich mit einer Person treffen, die nur wenige hundert Dollar hat, oder mit einem Unternehmen mit Millionen, von einem Finanzdienstleistungsvertreter wird erwartet, dass er eine fundierte finanzielle Beratung für Investitionen oder den Kauf von Finanzprodukten gibt. Ein Finanzdienstleistungsvertreter kann ausschließlich mit Provision oder Gehalt plus Provision arbeiten und wird verschiedene Aufgaben zum Nutzen seiner Kunden ausführen. Seine Aufgaben variieren, aber der Finanzprofi berät in der Regel zu Produkten, die seiner Meinung nach den Bedürfnissen seines Kunden am besten entsprechen. Er wird sich auch regelmäßig mit seinen Kunden treffen, um Portfolios zu verwalten, wenn sich die Bedürfnisse und die finanzielle Situation ändern.
Da der Finanzdienstleister einen festen Kundenkreis aufbauen muss, muss er möglicherweise mehr als 40 Stunden pro Woche und manchmal auch am Wochenende arbeiten. Der Aufbau eines festen Kundenstamms kann Monate oder sogar Jahre dauern. Um Kunden zu gewinnen, muss der Vertreter möglicherweise einen Anruf tätigen, an die Türen klopfen oder an Finanzseminaren teilnehmen.
Diese Finanzfachleute verbringen auch viel Zeit damit, sich mit den Entwicklungen in der Finanzwelt vertraut zu machen, indem sie an Konferenzen und Seminaren teilnehmen. Neue Mitarbeiter erhalten möglicherweise Schulungen am Arbeitsplatz, um sich über bestimmte Produkte und Dienstleistungen zu informieren. In großen Unternehmen erhalten Auszubildende möglicherweise auch Unterricht in Bezug auf Wertpapiere und effektive Verkaufstechniken. Es kann auch erforderlich sein, dass Finanzvertreter bestimmte Lizenzprüfungen bestehen und dass eine Weiterbildung erforderlich ist, um die Lizenz aufrechtzuerhalten, was oft Monate des Studiums in Anspruch nimmt.
Zertifizierungen sind für einen Finanzdienstleister nicht immer erforderlich, tragen jedoch dazu bei, sein Ansehen im Finanzbereich zu verbessern. Einige Finanzfachleute streben eine Zertifizierung als Chartered Financial Analyst an, die vom Chartered Financial Analyst Institute gesponsert wird. Um diese Auszeichnung zu erhalten, muss eine Person über einen Bachelor-Abschluss und vier Jahre einschlägige Erfahrung verfügen und drei Tests bestehen, die Hunderte von Stunden Vorbereitungszeit in Anspruch nehmen können.
Ein Finanzdienstleistungsvertreter kann seine Karriere vorantreiben, indem er Zertifizierungen erwirbt und immer mehr Konten aufbaut. Einige Fachleute werden möglicherweise Portfoliomanager und haben mehr Autorität über Konten. Andere entscheiden sich möglicherweise für verschiedene Managementpositionen oder werden sogar Partner in einem Finanzunternehmen.