Hva gjør en representant for finansiell tjeneste?

En representant for finansiell tjeneste er en profesjonell som jobber i et fartsfylt miljøtilbud med kunder og bedrifter om bank, verdipapirer, forsikring og relaterte tjenester.Representanten kan få opplæring i å tilby en rekke produkter og tjenester, inkludert lån, innskuddsbevis, individuelle pensjonskontoer og kredittkort, samt eiendom og pensjonsplanlegging.Avhengig av lisensieringen hans, kan en representant for finansiell tjeneste også være kjent som megler, økonomisk rådgiver eller salgsagent for finansiell tjeneste.Noen i denne stillingen jobber vanligvis 40 timer i uken, vanligvis på et kontor-, bank- eller kundesenter.Han kan også tilbringe tid utenfor kontoret på å utvikle eller møte med kunder.

Enten det å møte en person som bare har noen få hundre dollar eller et selskap med millioner, forventes en representant for finansielle tjenester å gi forsvarlig økonomisk rådgivning for investeringer eller kjøp avøkonomiske produkter.En representant for finansiell tjeneste kan jobbe strengt med provisjon eller lønn pluss provisjon, og vil utføre forskjellige oppgaver til fordel for kundene hans.Hans plikter vil variere, men den økonomiske profesjonelle gir vanligvis råd om produkter han mener best passer kundene sine behov.Han vil også møte kundene sine med jevne mellomrom for å administrere porteføljer etter hvert som behov og økonomiske situasjoner endres.

Siden den finansielle tjenestrepresentanten må utvikle et jevnt klientell, kan det hende at han blir pålagt å jobbe mer enn 40 timer i uken og noen ganger i helgene.Å bygge et jevnt kundebase kan ta måneder eller til og med år.For å skaffe seg kunder, kan det hende at representanten må ringe, banke på dører eller delta på økonomiske seminarer.

Disse økonomiske fagfolk bruker også mye tid på å studere og følge med utviklingen i finansverdenen ved å delta på konferanser og seminarer.Nye ansettelser kan få opplæring i jobben for å lære om spesifikke produkter og tjenester som er tilgjengelige.Hos store firmaer kan traineer også motta klasseromsinstruksjon angående verdipapirer og effektive salgsteknikker.Finansielle representanter kan også være pålagt å bestå visse lisenseksamener, og etterutdanning er pålagt å opprettholde lisensiering, som ofte tar måneder med studier.

Sertifiseringer er ikke alltid nødvendige for en representant for finansiell tjeneste, men de hjelper til med å forbedre hans status i det økonomiske feltet.Noen økonomiske fagpersoner velger å søke sertifisering som en chartret finansanalytiker, sponset av Chartered Financial Analyst Institute.For å motta denne betegnelsen, er det pålagt en person å ha en bachelorgrad og fire års relatert erfaring, og bestå tre tester, som kan ta hundrevis av timer med forberedelser.

En representant for finansiell tjeneste kan fremme sin karriere ved å skaffe sertifiseringer og bygge opp flere og flere kontoer.Noen fagpersoner kan bli porteføljeforvaltere og har mer myndighet over kontoer.Andre kan velge forskjellige forvaltningsstillinger eller til og med bli partnere i et økonomisk firma.