Hva gjør en representant for finansiell tjeneste?
En finansiell tjenesterepresentant er en profesjonell som jobber i et fartsfylt miljø som konsulterer med kunder og bedrifter om bank, verdipapirer, forsikring og relaterte tjenester. Representanten kan bli opplært til å tilby en rekke produkter og tjenester, inkludert lån, innskuddsbevis, individuelle pensjonskontoer og kredittkort, så vel som bo- og pensjonsplanlegging. Avhengig av lisensiering, kan en representant for finansiell tjeneste også være kjent som megler, finansrådgiver eller salgsagent. Noen i denne stillingen jobber vanligvis 40 timer i uken, vanligvis på et kontor, bank eller kundesenter. Han kan også tilbringe tid utenfor kontoret på å utvikle eller møte med klienter.
Enten det er et møte med en person som bare har noen hundre dollar eller et selskap med millioner, forventes en finansiell tjenesterepresentant å gi gode økonomiske råd for investeringer eller kjøp av finansielle produkter. En representant for finansiell tjeneste kan jobbe strengt med provisjon eller lønn pluss provisjon, og vil utføre forskjellige oppgaver til fordel for sine klienter. Hans oppgaver vil variere, men den økonomiske fagpersonen tilbyr typisk råd om produkter han mener passer best til kundens behov. Han vil også møte med kundene sine regelmessig for å administrere porteføljer etter hvert som behov og økonomiske situasjoner endres.
Siden representanten for finansiell tjeneste må utvikle en stabil kundekrets, kan det hende at han må jobbe mer enn 40 timer i uken og noen ganger i helgene. Det kan ta måneder eller år å bygge et stabilt kundegrunnlag. For å skaffe kunder, kan representanten trenge å ringe, banke på dører eller delta på økonomiske seminarer.
Disse økonomiske fagfolk bruker også mye tid på å studere og følge med på utviklingen i finansverdenen ved å delta på konferanser og seminarer. Nyansatte kan få opplæring på jobb for å lære om spesifikke produkter og tjenester tilgjengelig. Hos store firmaer kan praktikanter også få undervisning i klasserommet om verdipapirer og effektive salgsteknikker. Økonomiske representanter kan også være pålagt å bestå visse lisenseksamener, og det kreves videreutdanning for å opprettholde lisens, som ofte tar måneder med studier.
Sertifiseringer er ikke alltid nødvendig for en finansiell tjenesterepresentant, men de hjelper til med å forbedre hans status på det økonomiske feltet. Noen økonomiske fagpersoner velger å søke sertifisering som Chartered Financial Analyst, sponset av Chartered Financial Analyst Institute. For å få denne betegnelsen, kreves det at en person har en bachelorgrad og fire års relatert erfaring, og bestå tre tester, som kan ta hundrevis av timers forberedelse.
En representant for finansiell tjeneste kan fremme sin karriere ved å skaffe sertifiseringer og bygge opp flere og flere kontoer. Noen fagpersoner kan bli porteføljeforvaltere og ha mer autoritet over kontoer. Andre kan velge forskjellige lederstillinger eller til og med bli partnere i et finansfirma.