金融サービスの代表者は何をしますか？

金融サービス担当者は、銀行、証券、保険、および関連サービスについてクライアントや企業と相談する速いペースの環境で働く専門家です。代表者は、ローン、預金証明書、個別退職口座、クレジットカード、不動産および退職計画など、さまざまな製品とサービスを提供するように訓練される場合があります。彼のライセンスに応じて、金融サービスの代表者は、ブローカー、金融アドバイザー、または金融サービス販売エージェントとしても知られている場合があります。このポジションの誰かは、通常、週40時間、通常はオフィス、銀行、またはコールセンターで働いています。また、オフィスの外でクライアントとの出会いに時間を費やすこともあります。

数百ドルしか持っていない個人と数百万の会社と会うかどうかにかかわらず、金融サービスの代表者は、金融商品の投資または購入に健全な金融アドバイスを提供することが期待されています。金融サービス代表iveは、手数料または給与と手数料に厳密に取り組むことができ、クライアントの利益のためにさまざまなタスクを実行します。彼の義務はさまざまですが、金融の専門家は通常、顧客のニーズに最適だと思う製品に関するアドバイスを提供します。彼はまた、ニーズや財政状況の変化としてポートフォリオを管理するために、定期的に顧客と会うでしょう。

金融サービスの代表者は安定した顧客を開発しなければならないため、週に40時間以上、時には週末に働く必要があるかもしれません。安定した顧客ベースを構築するには、数ヶ月または数年かかる場合があります。クライアントを獲得するには、代表者はコールドコールをしたり、ドアをノックしたり、金融セミナーに参加する必要があります。

これらの金融の専門家は、会議やセミナーに出席することで、金融の世界の開発に勉強し、遅れをとっているのに多大な時間を費やしています。新規採用者は受け取るかもしれません利用可能な特定の製品とサービスについて学ぶための実地トレーニング。大規模な企業では、研修生は証券と効果的な販売技術に関する教室の指導を受けることもあります。また、金融代表者は特定のライセンス試験に合格する必要がある場合があり、継続教育は免許を維持するために必要であり、多くの場合、数か月の研究が必要です。

認定は、金融サービス担当者に必ずしも必要ではありませんが、金融分野での地位を強化するのに役立ちます。一部の金融専門家は、チャーターされた金融アナリスト研究所が後援する公認金融アナリストとして認定を求めることを選択しています。この指定を受けるには、人は学士号と4年間の関連経験を持ち、数百時間の準備が必要な3つのテストに合格する必要があります。

金融サービスの代表者は、認定を取得し、ますます多くのアカウントを構築することにより、彼のキャリアを前進させることができます。いくつかの専門家はポートフォリオマネージャーになり、アカウントに対してより多くの権限を持つ場合があります。他の人は、さまざまな管理職を選択したり、金融会社のパートナーになることもあります。