金融サービス担当者は何をしますか？

金融サービス担当者は、銀行、証券、保険、および関連サービスについてクライアントや企業と相談するペースの速い環境で働く専門家です。 代表者は、ローン、預金証書、個人の退職口座、クレジットカード、不動産および退職計画など、さまざまな製品とサービスを提供するように訓練される場合があります。 ライセンスに応じて、金融サービス担当者は、ブローカー、ファイナンシャルアドバイザー、または金融サービス販売代理店としても知られています。 通常、このポジションにいる人は、通常はオフィス、銀行、またはコールセンターで週40時間働いています。 彼はまた、オフィスの外で時間を過ごして、クライアントの開発やミーティングを行うことがあります。

数百ドルしか持っていない個人や数百万ドルの会社と会うかどうかにかかわらず、金融サービス担当者は、金融商品の投資や購入について健全な財務アドバイスを提供することが期待されています。 金融サービス担当者は、コミッションまたは給与とコミッションに厳密に取り組み、クライアントの利益のためにさまざまなタスクを実行します。 彼の職務はさまざまですが、金融の専門家は通常、顧客のニーズに最適だと思う商品についてアドバイスを提供します。 また、彼は定期的に顧客と会い、ニーズや財務状況の変化に応じてポートフォリオを管理します。

金融サービス担当者は安定した顧客を育成する必要があるため、週40時間以上、時には週末に勤務することが必要になる場合があります。 安定した顧客基盤を構築するには、数か月から数年かかる場合があります。 クライアントを獲得するには、代表者がコールドコールを行うか、ドアをノックするか、金融セミナーに参加する必要がある場合があります。

これらの金融専門家は、会議やセミナーに参加することで、金融の世界の発展を研究し、追いつくために多くの時間を費やしています。 新規採用者は、利用可能な特定の製品やサービスについて学ぶために、実地研修を受ける場合があります。 大企業では、研修生は、証券や効果的な販売手法に関する教室での指導を受けることもあります。 財務担当者は特定のライセンス試験に合格する必要があり、ライセンスを維持するには継続教育が必要です。

金融サービスの担当者にとって認証は必ずしも必要ではありませんが、金融分野での彼の地位を高めるのに役立ちます。 一部の金融専門家は、Chartered Financial Analyst Instituteが後援するChartered Financial Analystとしての認定を求めることを選択します。 この資格を取得するには、学士号と4年間の関連経験を持ち、3つのテストに合格する必要があります。これには数百時間の準備が必要になる場合があります。

金融サービス担当者は、認定資格を取得し、ますます多くのアカウントを構築することにより、キャリアを向上させることができます。 一部の専門家は、ポートフォリオマネージャーになり、アカウントに対してより多くの権限を持つ場合があります。 他の人は、さまざまな管理職を選ぶか、金融会社のパートナーになることさえあります。