Hvad gør en repræsentant for finansiel service?
En repræsentant for finansiel service er en professionel, der arbejder i et hurtigt tempo, der konsulterer klienter og virksomheder om bank, værdipapirer, forsikring og relaterede tjenester. Repræsentanten kan være uddannet til at levere en række produkter og tjenester, herunder lån, indskudsbeviser, individuelle pensionskonti og kreditkort samt ejendoms- og pensionsplanlægning. Afhængig af hans licens kan en repræsentant for finansiel service også være kendt som mægler, finansiel rådgiver eller salgsagent for finansiel service. En person i denne position fungerer typisk 40 timer om ugen, normalt på et kontor, bank eller callcenter. Han kan også tilbringe tid uden for kontoret på at udvikle eller møde med klienter.
Uanset om det møder med en person, der kun har et par hundrede dollars eller et firma med millioner, forventes en finansiel service repræsentant at give sund økonomisk rådgivning til investeringer eller køb af finansielle produkter. En finansiel servicerepræsentantJeg har måske strengt arbejde på provision eller løn plus provision og vil udføre forskellige opgaver til fordel for hans klienter. Hans opgaver vil variere, men den økonomiske professionelle tilbyder typisk råd om produkter, som han synes bedst passer til hans kundes behov. Han mødes også med sine kunder regelmæssigt for at styre porteføljer, når behov og økonomiske situationer ændres.
Da repræsentanten for finansiel service skal udvikle en stabil klientel, kan han være forpligtet til at arbejde mere end 40 timer om ugen og undertiden i weekenderne. At opbygge en stabil kundegrundlag kan tage måneder eller endda år. For at erhverve klienter kan repræsentanten muligvis foretage kolde opkald, banke på døre eller deltage i økonomiske seminarer.
Disse finansielle fagfolk bruger også meget tid på at studere og følge med i udviklingen i den finansielle verden ved at deltage i konferencer og seminarer. Nye ansættelser kan modtageJeg har on-the-job-træning til at lære om specifikke produkter og tjenester tilgængelige. Hos store virksomheder kan praktikanter også modtage klasselokale undervisning vedrørende værdipapirer og effektive salgsteknikker. Finansielle repræsentanter kan også være påkrævet for at bestå visse licenseksamener, og efteruddannelse er påkrævet for at opretholde licens, som ofte tager måneder med studiet.
Certificeringer er ikke altid nødvendige for en repræsentant for finansiel service, men de hjælper med at forbedre hans status inden for det økonomiske felt. Nogle finansielle fagfolk vælger at søge certificering som en chartret finansanalytiker, sponsoreret af Chartered Financial Analyst Institute. For at modtage denne betegnelse skal en person have en bachelorgrad og fire års relateret erfaring og bestå tre test, hvilket kan tage hundreder af timers forberedelse.
En repræsentant for finansiel service kan fremme sin karriere ved at få certificeringer og opbygge flere og flere konti. NogleFagfolk kan blive porteføljeforvaltere og have mere autoritet over konti. Andre kan vælge forskellige ledelsesstillinger eller endda blive partnere i et finansielt firma.