Hvad gør en repræsentant for finansielle tjenester?
En repræsentant for finansielle tjenester er en professionel, der arbejder i et hurtigt tempo, der rådgiver med kunder og virksomheder om bank, værdipapirer, forsikring og relaterede tjenester. Repræsentanten kan blive uddannet til at levere en række produkter og tjenester, herunder lån, indskudsbeviser, individuelle pensionskonti og kreditkort samt planlægning af boet og pension. Afhængig af hans licens kan en repræsentant for finansielle tjenester også være kendt som mægler, finansiel rådgiver eller salgsagent for finansiel service. En person i denne position arbejder typisk 40 timer om ugen, normalt på et kontor, bank eller callcenter. Han kan også tilbringe tid uden for kontoret med at udvikle eller møde med klienter.
Uanset om det er et møde med en person, der kun har et par hundrede dollars eller et firma med millioner, forventes en repræsentant for finansielle tjenester at give forsvarlig økonomisk rådgivning til investeringer eller køb af finansielle produkter. En repræsentant for finansielle tjenester kan arbejde strengt med provision eller løn plus provision og vil udføre forskellige opgaver til fordel for sine klienter. Hans opgaver vil variere, men den økonomiske professionelle tilbyder typisk rådgivning om produkter, som han synes bedst passer til hans kundes behov. Han mødes også regelmæssigt med sine kunder for at styre porteføljer, når behov og økonomiske situationer ændres.
Da den finansielle servicerepræsentant skal udvikle en stabil kundekreds, kan han blive pålagt at arbejde mere end 40 timer om ugen og undertiden i weekender. Det kan tage måneder eller endda år at opbygge et stabilt kundegrundlag. For at erhverve kunder kan det være nødvendigt at repræsentanten foretager kolde opkald, banker på døre eller deltager i økonomiske seminarer.
Disse økonomiske fagfolk bruger også meget tid på at studere og følge med i udviklingen i den finansielle verden ved at deltage i konferencer og seminarer. Nyansatte kan få træning på arbejdspladsen for at lære om specifikke tilgængelige produkter og tjenester. Hos store virksomheder kan praktikanter også modtage undervisning i klasseværelset om værdipapirer og effektive salgsteknikker. Finansielle repræsentanter kan også være forpligtet til at bestå visse licenseksamener, og der kræves fortsat uddannelse for at opretholde licens, hvilket ofte tager måneder med studier.
Certifikater er ikke altid nødvendige for en repræsentant for finansielle tjenester, men de hjælper med til at forbedre hans status på det økonomiske område. Nogle økonomiske fagfolk vælger at søge certificering som en Chartered Financial Analyst, sponsoreret af Chartered Financial Analyst Institute. For at modtage denne betegnelse skal en person have en bachelorgrad og fire års relateret erfaring og bestå tre prøver, som kan tage hundreder af timers forberedelse.
En repræsentant for finansielle tjenester kan fremme sin karriere ved at opnå certificeringer og opbygge flere og flere konti. Nogle fagfolk kan blive porteføljeforvaltere og have mere autoritet over konti. Andre kan vælge forskellige ledelsespositioner eller endda blive partnere i et finansielt firma.