Co dělá zástupce finančních služeb?
Zástupce finančních služeb je profesionál, který pracuje v rychle se rozvíjejícím prostředí a konzultuje s klienty a podniky o bankovnictví, cenných papírech, pojištění a souvisejících službách. Zástupce může být vyškolen k poskytování různých produktů a služeb, včetně půjček, vkladových certifikátů, individuálních důchodových účtů a kreditních karet, jakož i plánování majetku a odchodu do důchodu. V závislosti na jeho licenci může být zástupce finanční služby známý také jako makléř, finanční poradce nebo obchodní zástupce finančních služeb. Někdo v této pozici obvykle pracuje 40 hodin týdně, obvykle v kanceláři, bance nebo call centru. Může také trávit čas mimo kancelář vyvíjením nebo setkáním s klienty.
Ať už se jedná o schůzku s jednotlivcem, který má jen několik set dolarů, nebo se společností s miliony, očekává se, že zástupce finančních služeb poskytne řádné finanční poradenství pro investice nebo nákupy finančních produktů. Zástupce finanční služby může přísně pracovat na provizi nebo platu plus provize a bude vykonávat různé úkoly ve prospěch svých klientů. Jeho povinnosti se budou lišit, ale finanční profesionál obvykle nabízí rady ohledně produktů, které považují za nejlepší, aby vyhovovaly potřebám jeho zákazníků. Pravidelně se bude také setkávat se svými zákazníky, aby spravoval portfolia podle změn potřeb a finanční situace.
Protože zástupce finančních služeb musí vyvinout stabilní klientelu, může být požádán, aby pracoval více než 40 hodin týdně a někdy o víkendech. Budování stabilní zákaznické základny může trvat měsíce nebo dokonce roky. K získání klientů může být nutné, aby zástupce uskutečňoval studené hovory, klepal na dveře nebo se účastnil finančních seminářů.
Tito finanční profesionálové také tráví spoustu času studiem a udržováním krok s vývojem ve finančním světě účastí na konferencích a seminářích. Noví nájemci mohou absolvovat školení na pracovišti, aby získali informace o konkrétních dostupných produktech a službách. Ve velkých firmách mohou účastníci získat také výuku v učebně týkající se cenných papírů a účinných technik prodeje. Finanční zástupci mohou být také požádáni, aby složili určité licenční zkoušky, a další vzdělávání je vyžadováno k udržení licence, což často trvá měsíce studia.
Certifikace nejsou vždy nutné pro zástupce finančních služeb, ale pomáhají posílit jeho postavení ve finanční oblasti. Někteří finanční profesionálové se rozhodnou hledat certifikaci jako autorizovaný finanční analytik, sponzorovaný institutem autorizovaného finančního analytika. K získání tohoto označení musí osoba mít bakalářský titul a čtyři roky praxe v oboru a složit tři testy, které mohou trvat stovky hodin přípravy.
Zástupce finanční služby může svou kariéru postoupit získáním osvědčení a vybudováním stále více účtů. Někteří profesionálové se mohou stát správci portfolia a mít větší oprávnění k účtům. Jiní se mohou rozhodnout pro různé manažerské pozice nebo se dokonce stát partnery ve finanční firmě.