Co dělá zástupce finanční služby?
Zástupcem finančních služeb je profesionál, který pracuje v rychle se rozvíjejícím prostředí s klienty a podniky o bankovnictví, cenných papírech, pojištění a souvisejících službách. Zástupce může být vyškolen k poskytování různých produktů a služeb, včetně půjček, vkladových osvědčení, jednotlivých důchodových účtů a kreditních karet, jakož i plánování nemovitostí a odchodu do důchodu. V závislosti na jeho licencování může být zástupce finančních služeb také známý jako makléř, finanční poradce nebo agent finančních služeb. Někdo v této pozici obvykle pracuje 40 hodin týdně, obvykle v kanceláři, bance nebo call centru. Může také trávit čas mimo kancelář vývoj nebo setkáváním s klienty.
, zda se setkání s jednotlivcem, který má jen několik set dolarů nebo společnost s miliony, se očekává, že zástupce finanční služby poskytne správné finanční poradenství pro investice nebo nákupy finančních produktů. Reprezentace finanční službyIve může pracovat přísně na provizi nebo provizi Plus Plus a bude plnit různé úkoly ve prospěch svých klientů. Jeho povinnosti se budou lišit, ale finanční profesionál obvykle nabízí rady ohledně produktů, o kterých si myslí, že nejlépe vyhovuje potřebám jeho zákazníka. Pravidelně se setkává se svými zákazníky, aby se spravovaly portfolia, jak se mění potřeby a finanční situace.
Protože zástupce finanční služby musí vyvinout stabilní klientelu, může být povinn pracovat více než 40 hodin týdně a někdy o víkendech. Budování stálé zákaznické základny může trvat měsíce nebo dokonce roky. K získání klientů může zástupce muset uskutečnit chladné hovory, zaklepat na dveře nebo se zúčastnit finančních seminářů.
Tito finanční odborníci také tráví hodně času studiem a udržováním vývoje ve finančním světě účastí na konferencích a seminářích. Nové nájemníci mohou obdržetŠkolení na pracovišti, abych se dozvěděl o konkrétních dostupných produktech a službách. Ve velkých firmách mohou účastníci také obdržet výuku ve třídě týkající se cenných papírů a efektivních prodejních technik. Finanční zástupci mohou být rovněž povinni absolvovat určité licenční zkoušky a k udržení licence je nutné další vzdělávání, což často trvá měsíce studia.
Certifikace nejsou vždy nezbytné pro zástupce finanční služby, ale pomáhají zlepšit jeho postavení ve finanční oblasti. Někteří finanční odborníci se rozhodnou vyhledat certifikaci jako autorizovaného finančního analytika, sponzorovaného Institutem pro Chartered Financial Analyst Institute. K získání tohoto označení musí mít osoba bakalářský titul a čtyři roky souvisejících zkušeností a absolvovat tři testy, které mohou trvat stovky hodin přípravy.
Zástupce finanční služby může svou kariéru postupovat tím, že získá certifikace a vytváří stále více a více účtů. NějakýOdborníci se mohou stát manažery portfolia a mají větší autoritu nad účty. Jiní se mohou rozhodnout pro různé manažerské pozice nebo se dokonce stát partnery ve finanční firmě.