Que fait un représentant des services financiers?
Un représentant du service financier est un professionnel qui travaille dans un environnement en constante évolution en consultant des clients et des entreprises sur les services bancaires, les valeurs mobilières, les assurances et les services connexes. Le représentant peut être formé pour fournir une variété de produits et services, notamment des prêts, des certificats de dépôt, des comptes de retraite individuels et des cartes de crédit, ainsi que pour la planification successorale et de la retraite. Selon ses licences, un représentant des services financiers peut également être appelé courtier, conseiller financier ou agent des ventes de services financiers. Une personne occupant ce poste travaille généralement 40 heures par semaine, généralement dans un bureau, une banque ou un centre d'appels. Il peut également passer du temps en dehors du bureau à développer ou à rencontrer des clients.
Que ce soit pour rencontrer une personne qui n’a que quelques centaines de dollars ou une entreprise qui compte des millions, un représentant des services financiers devrait donner des conseils financiers judicieux pour les investissements ou les achats de produits financiers. Un représentant du service financier peut travailler strictement sur commission ou salaire plus commission et effectuera différentes tâches pour le compte de ses clients. Ses tâches varieront, mais le professionnel de la finance offre généralement des conseils sur les produits qu'il pense être les mieux adaptés aux besoins de ses clients. Il rencontrera également ses clients régulièrement pour gérer les portefeuilles en fonction de l'évolution des besoins et de la situation financière.
Comme le représentant des services financiers doit développer une clientèle stable, il peut être amené à travailler plus de 40 heures par semaine et parfois les week-ends. Construire une clientèle stable peut prendre des mois, voire des années. Pour acquérir des clients, le représentant peut avoir besoin de passer des appels impromptus, de faire du porte-à-porte ou d'assister à des séminaires financiers.
Ces professionnels de la finance passent également beaucoup de temps à étudier et à suivre l’évolution du monde financier en assistant à des conférences et à des séminaires. Les nouveaux employés peuvent recevoir une formation en cours d’emploi pour se renseigner sur les produits et services spécifiques disponibles. Dans les grandes entreprises, les stagiaires peuvent également recevoir une formation en classe sur les valeurs mobilières et les techniques de vente efficaces. Les représentants financiers peuvent également être tenus de passer certains examens de licence, et une formation continue est nécessaire pour conserver la licence, qui prend souvent des mois d'études.
Les certifications ne sont pas toujours nécessaires pour un représentant du service financier, mais elles contribuent à améliorer sa réputation dans le domaine financier. Certains professionnels de la finance choisissent de demander leur certification en tant qu’analyste financier agréé, parrainé par le Chartered Financial Analyst Institute. Pour recevoir cette désignation, une personne doit être titulaire d'un baccalauréat et de quatre ans d'expérience connexe et réussir trois tests, ce qui peut prendre des centaines d'heures de préparation.
Un représentant du service financier peut faire progresser sa carrière en obtenant des certifications et en créant de plus en plus de comptes. Certains professionnels peuvent devenir des gestionnaires de portefeuille et avoir plus d'autorité sur les comptes. D'autres peuvent opter pour divers postes de direction ou même devenir partenaires dans une entreprise financière.