Co robi przedstawiciel usług finansowych?
Przedstawiciel usług finansowych to profesjonalista, który pracuje w szybkim otoczeniu, konsultując się z klientami i firmami w zakresie bankowości, papierów wartościowych, ubezpieczeń i powiązanych usług. Przedstawiciel może zostać przeszkolony w zakresie oferowania różnorodnych produktów i usług, w tym pożyczek, certyfikatów depozytowych, indywidualnych kont emerytalnych i kart kredytowych, a także planowania majątkowego i emerytalnego. W zależności od jego licencji przedstawiciel usług finansowych może być również znany jako pośrednik, doradca finansowy lub agent sprzedaży usług finansowych. Ktoś na tym stanowisku zazwyczaj pracuje 40 godzin tygodniowo, zwykle w biurze, banku lub call center. Może również spędzać czas poza biurem, rozwijając lub spotykając się z klientami.
Niezależnie od tego, czy spotykamy się z osobą, która ma tylko kilkaset dolarów, czy firmą z milionami, przedstawiciel usług finansowych powinien udzielić rzetelnych porad finansowych dotyczących inwestycji lub zakupów produktów finansowych. Przedstawiciel usług finansowych może ściśle współpracować z prowizją lub wynagrodzeniem plus prowizja i będzie wykonywać różne zadania na rzecz swoich klientów. Jego obowiązki będą się różnić, ale specjalista ds. Finansów zazwyczaj oferuje porady dotyczące produktów, które jego zdaniem najlepiej odpowiadają potrzebom klienta. Będzie również regularnie spotykać się ze swoimi klientami, aby zarządzać portfelami, gdy zmieniają się potrzeby i sytuacja finansowa.
Ponieważ przedstawiciel usług finansowych musi rozwinąć stałą klientelę, może być on zobowiązany do pracy przez ponad 40 godzin tygodniowo, a czasem w weekendy. Budowanie stałej bazy klientów może zająć miesiące, a nawet lata. Aby pozyskać klientów, przedstawiciel może być zmuszony do wykonywania zimnych połączeń, pukania do drzwi lub uczestnictwa w seminariach finansowych.
Ci specjaliści finansowi spędzają również dużo czasu studiując i nadążając za zmianami w świecie finansów, biorąc udział w konferencjach i seminariach. Nowi pracownicy mogą zostać przeszkoleni w miejscu pracy, aby dowiedzieć się o konkretnych dostępnych produktach i usługach. W dużych firmach stażyści mogą również otrzymać instrukcje w klasie dotyczące papierów wartościowych i skutecznych technik sprzedaży. Przedstawiciele finansowi mogą być również zobowiązani do zdania niektórych egzaminów licencyjnych, a kontynuacja edukacji jest wymagana do utrzymania licencji, co często wymaga miesięcy nauki.
Certyfikaty nie zawsze są konieczne dla przedstawiciela usług finansowych, ale pomagają poprawić jego pozycję w branży finansowej. Niektórzy specjaliści finansowi wybierają certyfikację Chartered Financial Analyst, sponsorowaną przez Chartered Financial Analyst Institute. Aby otrzymać to oznaczenie, osoba musi mieć tytuł licencjata i cztery lata odpowiedniego doświadczenia oraz przejść trzy testy, które mogą zająć setki godzin przygotowania.
Przedstawiciel usług finansowych może rozwijać swoją karierę, zdobywając certyfikaty i zakładając coraz więcej kont. Niektórzy specjaliści mogą zostać menedżerami portfela i mieć większą władzę nad kontami. Inni mogą wybrać różne stanowiska kierownicze, a nawet zostać partnerami w firmie finansowej.