¿Qué hace un paraplanner?
Un paraplanner es un profesional de servicios financieros que investiga, recomienda e implementa planes detallados de inversión para los clientes. Por lo general, informa directamente a uno o dos planificadores financieros. Esta posición se encuentra comúnmente en bancos o compañías de inversión y servicios financieros.
En general, se cree que esta posición se creó originalmente para aliviar a los planificadores financieros de algunas de las tareas administrativas de sus trabajos. Un paraplanner solía ser poco más que un empleado que recopilaba documentos y verificaba hechos y cifras para su superior, un planificador financiero. Su experiencia en finanzas e inversiones rara vez se utilizaba.
A medida que los planificadores financieros se hicieron más populares, la mayor parte de su tiempo se dedicaba generalmente a reunirse con clientes para determinar sus objetivos generales a corto y largo plazo y desarrollar estrategias apropiadas. Muchos comenzaron a depender de los paraplanners para que intercedieran en este punto para ayudar al cliente a tomar decisiones financieras específicas. Esta delegación liberó los horarios de los planificadores financieros para pasar a nuevos clientes que necesitan orientación general.
Los clientes de inversión tradicionalmente tienen sus reuniones iniciales con un planificador financiero que evalúa sus necesidades financieras y los niveles de aceptación de riesgos y recomienda rutas generales de inversión. Una vez que estos parámetros están en su lugar, un planificador normalmente sugiere fondos específicos y planes de inversión. Si los planes de inversión propuestos son aceptables para el cliente, el planificador financiero generalmente entrega al cliente al planificador, quien realiza las compras.
A partir de ese momento, el planificador suele vigilar de cerca la cartera y responde a las preguntas del cliente de forma continua. Si el cliente desea cambios en las inversiones, normalmente realiza esos ajustes. Una persona con experiencia en este puesto normalmente hace sugerencias financieras y de inversión al cliente independientemente del planificador financiero.
Un paraplanner normalmente establece un cronograma con cada uno de sus clientes para revisar las carteras y discutir las tendencias del mercado. Estas citas se establecen comúnmente en intervalos de seis meses. Si un cliente necesita orientación o información mientras tanto, el planificador financiero o el planificador financiero generalmente están disponibles para brindar asistencia.
El éxito en paraplanning generalmente requiere excelentes habilidades de investigación y análisis. Por lo general, se espera que el paraplanner sea un gran comunicador, tanto escrito como oral. Como normalmente está a cargo de la información muy personal del cliente, la integridad generalmente se considera un activo importante para las personas con este trabajo.
Con frecuencia se requiere una licenciatura en servicios financieros, contabilidad o administración de empresas para solicitar este trabajo. Generalmente se prefiere un mínimo de dos años de experiencia laboral en un entorno de servicios financieros o bancario. Las certificaciones de educación continua y servicios de inversión se recomiendan normalmente para los planificadores que aspiran a ocupar puestos como planificadores financieros.