¿Qué hace un paraplanner?
A Paraplanner es un profesional de servicios financieros que investiga, recomienda e implementa planes de inversión detallados para los clientes. Por lo general, informa directamente a uno o dos planificadores financieros. Esta posición se encuentra comúnmente en bancos o compañías de inversión y servicios financieros.
generalmente se cree que esta posición se creó originalmente para aliviar a los planificadores financieros de algunas de las cargas de tareas administrativas de sus trabajos. Un paraplanner solía ser poco más que un empleado que recopilaba documentos y verificaba hechos y cifras para su superior, un planificador financiero. Su experiencia con respecto a las finanzas e inversiones rara vez se utilizó.
A medida que los planificadores financieros se volvieron más populares, la mayor parte de su tiempo generalmente se dedicó a reunirse con clientes para determinar sus objetivos generales a corto y largo plazo y desarrollar estrategias apropiadas. Muchos comenzaron a confiar en paraplaners para interceder en este momento para ayudar al cliente a tomar decisiones financieras específicas. Esta delegación liberadaUp los horarios de los planificadores financieros para pasar a nuevos clientes que necesitan orientación general.
Los clientes de inversión tradicionalmente tienen sus reuniones iniciales con un planificador financiero que evalúa sus necesidades financieras y niveles de aceptación de riesgos y recomienda rutas generales de inversión. Una vez que estos parámetros están en su lugar, un paraplanner normalmente sugiere fondos y planes de inversión específicos. Si los planes de inversión propuestos son aceptables para el cliente, el planificador financiero generalmente entrega al cliente al Paraplanner, quien realiza las compras.
A partir de ese momento, el Paraplanner comúnmente vigila de cerca la cartera y responde las preguntas del cliente de manera continua. Si el cliente desea cambia a las inversiones, normalmente realiza esos ajustes. Una persona experimentada en este puesto normalmente hace sugerencias financieras y de inversión al cliente independientemente de THE Planificador Financiero.
Un paraplanner normalmente establece un horario con cada uno de sus clientes para revisar las carteras y discutir las tendencias del mercado. Estas citas se establecen comúnmente a intervalos de seis meses. Si un cliente necesita orientación o información en el ínterin, el paraplanner o el planificador financiero generalmente está disponible para brindar asistencia.
El éxito en paraplanning generalmente requiere excelentes habilidades de investigación y análisis. Por lo general, se espera que el Paraplanner sea un gran comunicador, tanto escrito como por vía oral. Dado que normalmente está a cargo de la información altamente personal del cliente, la integridad generalmente se considera un activo fuerte para las personas con este trabajo.
Una licenciatura en servicios financieros, contabilidad o administración de empresas con frecuencia se requiere para solicitar este trabajo. Generalmente se prefiere un mínimo de dos años de experiencia laboral en un ambiente financiero o una atmósfera bancaria. Las certificaciones de educación continua e inversión se recomiendan normalmente paraR Paraplanners que aspiran a posiciones como planificadores financieros.