Was macht ein Paraplanner?
ein Paraplanner ist ein Fachmann für Finanzdienstleistungen, der detaillierte Investitionspläne für Kunden recherchiert, empfiehlt und implementiert. Normalerweise meldet er sich direkt an ein oder zwei Finanzplaner. Diese Position wird häufig bei Banken oder Investment- und Finanzdienstleistungsunternehmen gefunden. Ein Paraplanner war kaum mehr als ein Angestellter, der Papiere und verifizierte Fakten und Zahlen für seinen Vorgesetzten, einen Finanzplaner,. Sein Fachwissen in Bezug auf Finanzen und Investitionen wurde selten genutzt. Viele begannen, sich auf zu diesem Zeitpunkt auf Paraplanner zu verlassen, um dem Kunden zu helfen, spezifische finanzielle Entscheidungen zu treffen. Diese Delegation befreitIn den Zeitplänen der Finanzplaner, um an neue Kunden zu übergehen, die allgemeine Anleitungen benötigen. Sobald diese Parameter vorhanden sind, schlägt ein Paraplanner normalerweise bestimmte Fonds und Investitionspläne vor. Wenn die vorgeschlagenen Investitionspläne für den Kunden akzeptabel sind, überträgt der Finanzplaner den Kunden in der Regel dem Brüstung, der die Einkäufe tätigt.
Ab diesem Zeitpunkt hält der Paraplanner das Portfolio gewöhnlich genau und beantwortet die Fragen des Kunden laufend. Wenn der Kunde Änderungen an Investitionen wünscht, nimmt er diese Anpassungen normalerweise vor. Eine erfahrene Person in dieser Position macht dem Kunden normalerweise finanzielle und InvestitionsvorschlägeE Finanzplaner.
Ein Paraplanner erstellt normalerweise einen Zeitplan mit jedem seiner Kunden, um Portfolios zu überprüfen und Markttrends zu diskutieren. Diese Termine werden in Intervallen von sechs Monaten üblicherweise festgelegt. Wenn ein Kunde Anleitungen oder Informationen in der Zwischenzeit benötigt, steht der Paraplanner oder Finanzplaner im Allgemeinen zur Verfügung, um Unterstützung zu leisten.
Erfolg beim Bestandteil erfordert in der Regel hervorragende Forschungs- und Analysefähigkeiten. Es wird in der Regel erwartet, dass der Paraplanner ein großer Kommunikator ist, sowohl geschrieben als auch mündlich. Da er normalerweise für hoch persönliche Kundeninformationen verantwortlich ist, wird Integrität im Allgemeinen als starkes Gut für Menschen mit diesem Job angesehen.
Ein Bachelor -Abschluss in Finanzdienstleistungen, Buchhaltung oder Geschäftsführung ist häufig erforderlich, um sich für diesen Job zu beantragen. Mindestens zwei Jahre Berufserfahrung in Finanzdienstleistungen oder Bankenatmosphäre wird im Allgemeinen bevorzugt. Fortsetzung Bildungs- und Investmentdienstzertifizierungen werden normalerweise empfohlen, FOR Paraplanner, die Positionen als Finanzplaner anstreben.