Was macht ein Paraplanner?
Ein paraplanner ist ein Finanzdienstleister, der detaillierte Anlagepläne für Kunden recherchiert, empfiehlt und umsetzt. Er berichtet in der Regel direkt an einen oder zwei Finanzplaner. Diese Position ist häufig bei Banken oder Investment- und Finanzdienstleistungsunternehmen anzutreffen.
Es wird allgemein angenommen, dass diese Position ursprünglich geschaffen wurde, um Finanzplaner von einigen administrativen Aufgaben zu entlasten. Ein Paraplaner war früher kaum mehr als ein Angestellter, der für seinen Vorgesetzten, einen Finanzplaner, Papiere zusammenstellte und Zahlen und Fakten überprüfte. Sein Fachwissen in Bezug auf Finanzen und Investitionen wurde selten genutzt.
Da Finanzplaner immer beliebter wurden, verbrachten sie den größten Teil ihrer Zeit damit, sich mit Kunden zu treffen, um ihre allgemeinen kurz- und langfristigen Ziele zu bestimmen und geeignete Strategien zu entwickeln. Viele vertrauten zu diesem Zeitpunkt darauf, dass Paraplanner intervenieren, um dem Kunden bei der Auswahl seiner finanziellen Möglichkeiten zu helfen. Diese Delegation setzte die Zeitpläne der Finanzplaner frei, um neue Kunden zu finden, die allgemeine Richtlinien benötigen.
Anlagekunden treffen sich traditionell zu Beginn mit einem Finanzplaner, der ihre finanziellen Bedürfnisse und Risikobereitschaft bewertet und allgemeine Anlagemöglichkeiten empfiehlt. Sobald diese Parameter festgelegt sind, schlägt ein Paraplanner normalerweise bestimmte Fonds und Investitionspläne vor. Wenn die vorgeschlagenen Investitionspläne für den Kunden akzeptabel sind, übergibt der Finanzplaner den Kunden in der Regel an den paraplanner, der die Käufe tätigt.
Ab diesem Zeitpunkt behält der paraplanner das Portfolio im Auge und beantwortet laufend die Fragen des Kunden. Wenn der Kunde Änderungen an Investitionen wünscht, nimmt er diese Anpassungen normalerweise vor. Eine erfahrene Person in dieser Position unterbreitet dem Kunden normalerweise unabhängig vom Finanzplaner Finanz- und Anlagevorschläge.
Ein paraplanner erstellt normalerweise mit jedem seiner Kunden einen Zeitplan, um Portfolios zu überprüfen und Markttrends zu diskutieren. Diese Termine werden üblicherweise in Abständen von sechs Monaten festgelegt. Benötigt ein Kunde in der Zwischenzeit Beratung oder Informationen, steht in der Regel der Paraplanner oder Finanzplaner zur Verfügung.
Erfolg im Paraplaning erfordert normalerweise exzellente Forschungs- und Analysefähigkeiten. Es wird erwartet, dass der paraplanner sowohl schriftlich als auch mündlich ein hervorragender Kommunikator ist. Da er normalerweise für hochpersönliche Kundeninformationen zuständig ist, wird Integrität im Allgemeinen als starkes Kapital für Menschen mit diesem Job angesehen.
Ein Bachelor-Abschluss in Finanzdienstleistungen, Rechnungswesen oder Betriebswirtschaft ist häufig erforderlich, um sich für diese Stelle zu bewerben. Im Allgemeinen wird eine mindestens zweijährige Berufserfahrung in einem Finanzdienstleistungs- oder Bankumfeld bevorzugt. Weiterbildungs- und Wertpapierdienstleistungszertifizierungen werden normalerweise Paraplanern empfohlen, die Positionen als Finanzplaner anstreben.