パラプランナーは何をしますか？

パラプランナーは、クライアント向けの詳細な投資計画を調査、推奨、実装する金融サービスの専門家です。 彼は通常、1人または2人のファイナンシャルプランナーに直接報告します。 このポジションは、銀行または投資および金融サービス会社で一般的に見られます。

一般に、この職​​位は元々、ファイナンシャルプランナーが仕事の管理タスクの負担を軽減するために作成されたと考えられています。 パラプランナーは、書類を照合し、上司であるファイナンシャルプランナーの事実と数値を検証した書記官にすぎませんでした。 財政と投資に関する彼の専門知識はほとんど活用されませんでした。

ファイナンシャルプランナーの人気が高まるにつれて、彼らの時間の大部分は一般的にクライアントとのミーティングに費やされ、一般的な短期および長期の目標を決定し、適切な戦略を開発しました。 多くの人は、クライアントが特定の金銭的な選択をするのを助けるために、この時点で仲裁するためにパラプランナーに依存し始めました。 この代表団は、ファイナンシャルプランナーのスケジュールを解放し、一般的なガイダンスを必要とする新しいクライアントに移行しました。

従来、投資クライアントは、金融ニーズとリスク許容レベルを評価し、一般的な投資ルートを推奨するファイナンシャルプランナーとの最初のミーティングを開催しています。 これらのパラメータが設定されると、パラプランナーは通常、特定のファンドと投資計画を提案します。 提案された投資計画がクライアントに受け入れられる場合、ファイナンシャルプランナーは通常、クライアントをパラプランナーに引き渡し、パラプランナーが購入を行います。

その時点から、パラプランナーは通常、ポートフォリオを注意深く監視し、クライアントの質問に継続的に回答します。 クライアントが投資の変更を希望する場合、通常、それらの調整を行います。 このポジションの経験豊富な人は、通常、ファイナンシャルプランナーとは無関係にクライアントに財務および投資の提案をします。

パラプランナーは通常、各クライアントとポートフォリオを確認し、市場動向を議論するためのスケジュールを設定します。 これらの予定は通常、6か月間隔で設定されます。 クライアントが暫定的にガイダンスや情報を必要とする場合、パラプランナーまたはファイナンシャルプランナーが一般的に支援を提供します。

パラプランニングを成功させるには、通常、優れた研究と分析のスキルが必要です。 パラプランナーは通常、書面と口頭の両方で優れたコミュニケーターになることが期待されています。 彼は通常、非常に個人的なクライアント情報を担当しているため、一般的に、この仕事に携わる人々にとって整合性は強力な資産と考えられています。

この仕事に応募するには、金融サービス、会計、または経営管理の学士号がしばしば必要です。 一般に、金融サービスまたは銀行の雰囲気で最低2年の実務経験が望ましい。 通常、ファイナンシャルプランナーとしての地位を目指すパラプランナーには、継続的な教育と投資サービスの認定が推奨されます。