Co robi paraplanner?
Paraplanner to specjalista ds. Usług finansowych, który bada, rekomenduje i realizuje szczegółowe plany inwestycyjne dla klientów. Zwykle podlega bezpośrednio jednemu lub dwóm planistom finansowym. Ta pozycja jest powszechnie spotykana w bankach lub firmach inwestycyjnych i usługach finansowych.
Powszechnie uważa się, że stanowisko to zostało pierwotnie stworzone w celu zwolnienia planistów finansowych z niektórych obciążeń zadań administracyjnych związanych z ich pracą. Paraplanner był kiedyś kimś więcej niż urzędnikiem, który zbierał dokumenty i weryfikował fakty i liczby dla swojego przełożonego, planisty finansowego. Jego ekspertyza w zakresie finansów i inwestycji była rzadko wykorzystywana.
Ponieważ planiści finansowi stali się bardziej popularni, większość czasu poświęcali głównie na spotkania z klientami w celu ustalenia ich ogólnych krótko- i długoterminowych celów i opracowania odpowiednich strategii. Wielu zaczęło polegać na paraplanerach, aby interweniować w tym momencie, aby pomóc klientowi w dokonaniu określonych wyborów finansowych. Delegacja uwolniła harmonogramy planistów finansowych, aby przejść do nowych klientów potrzebujących ogólnych wskazówek.
Klienci inwestycyjni tradycyjnie odbywają pierwsze spotkania z planistą finansowym, który ocenia ich potrzeby finansowe i poziomy akceptacji ryzyka oraz rekomenduje ogólne trasy inwestycyjne. Po wprowadzeniu tych parametrów paraplanner zwykle sugeruje określone fundusze i plany inwestycyjne. Jeśli proponowane plany inwestycyjne są akceptowalne dla klienta, planista finansowy zazwyczaj przekazuje klienta paraplannerowi, który dokonuje zakupów.
Od tego momentu paraplanner zwykle bacznie obserwuje portfolio i na bieżąco odpowiada na pytania klienta. Jeśli klient chce zmian w inwestycjach, zwykle dokonuje tych korekt. Doświadczona osoba na tym stanowisku zwykle przedstawia klientowi sugestie finansowe i inwestycyjne niezależnie od planisty finansowego.
Paraplanner zwykle ustala harmonogram z każdym ze swoich klientów, aby przeglądać portfele i omawiać trendy rynkowe. Spotkania te są zwykle ustalane w odstępach sześciomiesięcznych. Jeśli klient potrzebuje tymczasowych wskazówek lub informacji, paraplanner lub planista finansowy jest ogólnie dostępny, aby udzielić pomocy.
Sukces w paraplanowaniu zwykle wymaga doskonałych umiejętności badawczych i analitycznych. Paraplanner zwykle jest doskonałym komunikatorem, zarówno w formie pisemnej, jak i ustnej. Ponieważ zwykle odpowiada za bardzo osobiste informacje o kliencie, uczciwość jest ogólnie uważana za silny atut dla osób wykonujących tę pracę.
Aby ubiegać się o tę pracę, często wymagany jest tytuł licencjata w dziedzinie usług finansowych, rachunkowości lub administracji biznesowej. Ogólnie preferowane jest co najmniej dwuletnie doświadczenie zawodowe w sektorze usług finansowych lub bankowości. Certyfikaty z zakresu ustawicznego kształcenia i usług inwestycyjnych są zwykle zalecane dla paraplanterów, którzy aspirują do stanowisk jako planiści finansowi.