Co robi paraplanner?

Paraplanner to profesjonalista ds. Usług finansowych, który bada, zaleca i wdraża szczegółowe plany inwestycyjne dla klientów. Zwykle zgłasza się bezpośrednio do jednego lub dwóch planistów finansowych. Stanowisko to występuje powszechnie w bankach lub firmach inwestycyjnych i finansowych.

Powszechnie uważa się, że stanowisko to pierwotnie powstało w celu zwolnienia planistów finansowych niektórych obciążeń zadań administracyjnych ich pracy. Paraplanner był niewiele więcej niż urzędnikiem, który zestawił dokumenty i zweryfikował fakty i liczby dla swojego przełożonego, planisty finansowego. Jego wiedza na temat finansów i inwestycji rzadko była wykorzystywana.

Ponieważ planiści finansowi stali się bardziej popularni, większość czasu spędzała na spotkaniu z klientami w celu ustalenia ich ogólnych krótkoterminowych i długoterminowych celów oraz opracowywaniu odpowiednich strategii. Wielu zaczęło polegać na paraplannerach, aby wstawić w tym momencie, aby pomóc klientowi w dokonywaniu określonych wyborów finansowych. Ta delegacja uwolniłaWprowadź harmonogramy planistów finansowych, aby przejść do nowych klientów potrzebujących ogólnych wskazówek.

Klienci inwestycyjni tradycyjnie odbywają swoje wstępne spotkania z planistą finansowym, który ocenia ich potrzeby finansowe i poziomy akceptacji ryzyka i zaleca ogólne trasy inwestycyjne. Po wprowadzeniu tych parametrów paraplanner zwykle sugeruje określone fundusze i plany inwestycyjne. Jeśli proponowane plany inwestycyjne są do przyjęcia dla klienta, planista finansowy zazwyczaj przekazuje klienta do Paraplannera, który dokonuje zakupów.

Od tego momentu paraplanner zwykle uważnie obserwuje portfolio i na bieżąco odpowiada na pytania klienta. Jeśli klient pragnie zmian w inwestycjach, zwykle dokonuje tych korekt. Doświadczona osoba na tym stanowisku zwykle uczyni klientom sugestie finansowe i inwestycyjneE Plannik finansowy.

Paraplanner zwykle ustanawia harmonogram z każdym ze swoich klientów w celu przeglądu portfeli i omawiania trendów rynkowych. Spotkania te są powszechnie ustalane w odstępach sześciomiesięcznych. Jeśli klient potrzebuje wskazówek lub informacji w międzyczasie, paraplanner lub planista finansowy jest ogólnie dostępny, aby udzielić pomocy.

Sukces w paraplanningu zwykle wymaga doskonałych umiejętności badań i analizy. Oczekuje się, że paraplanner będzie świetnym komunikatorem, zarówno pisemnym, jak i ustnym. Ponieważ zwykle jest odpowiedzialny za wysoce osobiste informacje o klientach, integralność jest ogólnie uważana za silny zasób dla osób z tą pracą.

Często wymagany jest tytuł licencjata w zakresie usług finansowych, rachunkowości lub administracji biznesowej. Zasadniczo preferowane jest minimum dwa lata doświadczenia zawodowego w usługach finansowych lub atmosferze bankowej. Zwykle zalecane są certyfikaty dotyczące edukacji ustawicznej i inwestycjir Paraplanners, którzy aspirują do pozycji jako planistów finansowych.