Co dělá paraplanner?

Paraplanner je odborník v oblasti finančních služeb, který zkoumá, doporučuje a provádí podrobné investiční plány pro klienty. Obvykle se hlásí přímo jednomu nebo dvěma finančním plánovačům. Tato pozice se běžně vyskytuje u bank nebo společností poskytujících investiční a finanční služby.

Obecně se má za to, že tato pozice byla původně vytvořena s cílem zbavit finanční plánovače některých administrativních úkolů v jejich pracovních místech. Paraplanner býval o něco víc než úředník, který shromažďoval doklady a ověřoval fakta a čísla pro svého nadřízeného, ​​finančního plánovače. Jeho odborné znalosti v oblasti financí a investic byly zřídka využity.

S tím, jak se finanční plánovači stávali stále populárnějšími, trávili většinu času setkání s klienty, aby určili jejich obecné krátkodobé a dlouhodobé cíle a vypracovali vhodné strategie. Mnozí se začali spoléhat na paraplanty, aby v tomto okamžiku zasáhli, aby klientovi pomohli při výběru konkrétních finančních možností. Tato delegace uvolnila plány finančních plánů, aby se přesunula na nové klienty, kteří potřebují obecné vedení.

Investiční klienti mají tradičně počáteční schůzky s finančním plánovačem, který posuzuje jejich finanční potřeby a míru přijatelnosti rizik a doporučuje obecné investiční trasy. Jakmile jsou tyto parametry zavedeny, paraplanner obvykle navrhuje konkrétní fondy a investiční plány. Pokud jsou navrhované investiční plány pro klienta přijatelné, finanční plánovač obvykle klienta převede na paraplanner, který nákupy provádí.

Od této chvíle paraplanner běžně pečlivě sleduje portfolio a průběžně odpovídá na otázky klienta. Pokud si klient přeje změny investic, obvykle tyto úpravy provede. Zkušený člověk v této pozici obvykle podává finanční a investiční návrhy klientovi nezávisle na finančním plánovači.

Paraplanner obvykle stanoví plán s každým ze svých klientů, aby přezkoumal portfolia a prodiskutoval trendy na trhu. Tyto schůzky jsou obvykle stanoveny na šestiměsíční intervaly. Pokud klient mezitím potřebuje vedení nebo informace, je obvykle k dispozici pomocný plánovač nebo finanční plánovač.

Úspěch v paraplanningu obvykle vyžaduje vynikající výzkumné a analytické dovednosti. Paraplanner se obvykle očekává, že bude skvělým komunikátorem, a to jak písemným, tak ústně. Jelikož má obvykle na starosti vysoce osobní informace o klientech, integrita je obecně považována za silnou výhodu pro lidi s touto prací.

O tuto práci se často žádá bakalářský titul v oboru finančních služeb, účetnictví nebo podnikové administrativy. Obecně se dává přednost minimálně dvouleté pracovní praxi ve finančních službách nebo bankovní atmosféře. Certifikace dalšího vzdělávání a investičních služeb se obvykle doporučuje pro paraplanty, kteří se ucházejí o pozice jako finanční plánovači.