Co dělá paraplanner?

Paraplanner je odborník na finanční služby, který zkoumá, doporučuje a implementuje podrobné investiční plány pro klienty. Obvykle hlásí přímo jednomu nebo dvěma finančním plánovačům. Tato pozice se běžně nachází u společností Banks nebo Investment and Financial Services. Paraplanner býval jen o něco víc než úředník, který shromáždil papíry a ověřil fakta a čísla pro svého nadřízeného, ​​finančního plánovače. Jeho odbornost týkající se financí a investic byla jen zřídka využívána. Mnoho z nich se začalo spoléhat na Paraplanners, aby se v tomto okamžiku přimlouvali, aby pomohli klientovi provést konkrétní finanční rozhodnutí. Tato delegace byla osvobozenaNahoře harmonogramů finančních plánovačů, aby se přesunuly k novým klientům, kteří potřebují obecné pokyny. Jakmile jsou tyto parametry zavedeny, paraplanner obvykle navrhuje konkrétní fondy a investiční plány. Pokud jsou navrhované investiční plány pro klienta přijatelné, finanční plánovač obvykle změní klienta na Paraplanner, který provádí nákupy.

Od tohoto okamžiku vpřed Paraplanner běžně dává pečlivě sledujte portfolio a průběžně odpovídá na otázky klienta. Pokud si klient přeje změny v investicích, obvykle tyto úpravy provádí. Zkušená osoba v této pozici obvykle poskytuje finanční a investiční návrhy klientovi nezávisle na thE Finanční plánovač.

Paraplanner obvykle s každým ze svých klientů stanoví rozvrh, aby zkontroloval portfolia a diskutoval o tržních trendech. Tyto schůzky jsou obvykle stanoveny v šestiměsíčních intervalech. Pokud klient potřebuje pokyny nebo informace mezitím, je paraplanner nebo finanční plánovač obecně k dispozici, aby poskytoval pomoc.

Úspěch v paraplanningu obvykle vyžaduje vynikající dovednosti v oblasti výzkumu a analýzy. Očekává se, že Paraplanner bude skvělý komunikátor, psaný i orálně. Vzhledem k tomu, že obvykle má na starosti vysoce osobní klientské informace, je integrita obecně považována za silný přínos pro lidi s touto prací.

Bakalářský titul z finančních služeb, účetnictví nebo obchodní správy je často vyžadován, aby se ucházel o tuto práci. Obecně se upřednostňují minimálně dva roky pracovní zkušenosti ve finančních službách nebo bankovní atmosféře. Osvědčení o další vzdělávání a investiční služby se obvykle doporučujíR Paraplaneners, kteří usilují o postavení jako finanční plánovači.