¿Qué hace un consultor de ventas de seguros?
Un consultor de seguros trabaja con clientes para evaluar sus necesidades financieras personales cuando se trata de seguro. El consultor puede ser dueño de su propio negocio o trabajar para una agencia de seguros. Una vez que el consultor de seguros tiene una comprensión completa de lo que el cliente individual necesita, el consultor hace sugerencias sobre los tipos de pólizas de seguro que el cliente debe tener. Además, el consultor de ventas de seguros realiza todo el papeleo con el cliente para establecer cada una de las pólizas de seguro. De manera continua, el consultor también reevalúa la situación personal de cada cliente anualmente para ver si es necesario realizar cambios.
Primero, los consultores de ventas de seguros se sientan con clientes y pasan por un cuestionario financiero. Esto es para que el consultor pueda saber cuáles son las necesidades financieras de los clientes en cuanto a las coberturas de las pólizas de seguro. Por ejemplo, una pareja casada tiene diferentes necesidades de seguro que las que tienen hijos.
una vez que elEl consultor de ventas de seguros tiene la oportunidad de conocer la situación financiera del cliente, el consultor puede hacer sugerencias sobre los tipos de pólizas de seguro que el cliente debe tener. Además de sugerir los tipos de pólizas, el consultor de ventas de seguros también sugiere montos de póliza, deducibles y otros términos y condiciones que el cliente debe considerar para cada póliza de seguro.
Una vez que el cliente y el consultor de ventas de seguros han creado un plan para las pólizas que se requieren, los consultores de ventas completan el papeleo con los clientes y lo envían a la oficina corporativa de la compañía de seguros para su procesamiento. El consultor de seguros también sigue este papeleo para garantizar que el proceso vaya de la manera más rápida y suave posible. El consultor entregará las políticas al cliente una vez que se establezcan, revise la cobertura del clientetiene y responde cualquier pregunta que el cliente pueda tener.
Por lo general, anualmente o cuando el cliente tiene un cambio importante en la vida, el consultor de ventas de seguros revisa las pólizas que tiene el cliente. La revisión permite al consultor asegurarse de que el cliente tenga lo que necesita. Si es necesario realizar cambios, el consultor programará una reunión o discusión para repasar la información con el cliente. El consultor revisa cualquier cambio que haya ocurrido en la vida del cliente y luego hace recomendaciones sobre cómo estos cambios deberían afectar la póliza o póliza de seguro existente.