保険販売コンサルタントは何をしますか？

保険コンサルタントは、保険に関してクライアントと協力して、個人の経済的ニーズを評価します。 コンサルタントは彼自身のビジネスを所有するか、保険代理店で働くことができます。 保険コンサルタントが個々のクライアントのニーズを完全に理解すると、コンサルタントはクライアントが持つべき保険ポリシーの種類について提案を行います。 さらに、保険販売コンサルタントは、クライアントとの事務処理のすべてを行って、各保険契約を確立します。 コンサルタントは、継続的に、毎年、各クライアントの個人的な状況を再評価して、変更が必要かどうかを確認します。

まず、保険販売コンサルタントがクライアントと座り、財務アンケートを実施します。 これは、コンサルタントが保険契約の範囲内でクライアントの経済的ニーズを知ることができるようにするためです。 たとえば、夫婦は子供を持つ人とは保険のニーズが異なります。

保険販売コンサルタントがクライアントの財務状況を知る機会を得たら、コンサルタントはクライアントが持つべき保険ポリシーの種類について提案を行うことができます。 保険販売コンサルタントは、保険の種類の提案に加えて、保険金額、免責額、および保険契約ごとにクライアントが考慮すべきその他の条件を提案します。

クライアントと保険販売コンサルタントが必要な保険契約の計画を作成すると、販売コンサルタントはクライアントとの事務処理を完了し、処理のために保険会社の本社に送ります。 保険コンサルタントは、この書類をフォローアップして、プロセスが可能な限り迅速かつスムーズに進むようにします。 コンサルタントは、ポリシーが確立されたらクライアントにポリシーを提供し、クライアントがカバーしている範囲を確認して、クライアントが持つ可能性のある質問に答えます。

通常、年に一度、またはクライアントが大きな人生の変化を経験した場合、保険販売コンサルタントはクライアントの保険を確認します。 レビューにより、コンサルタントはクライアントが必要なものを持っていることを確認できます。 変更が必要な場合、コンサルタントはクライアントと情報を確認するために会議またはディスカッションをスケジュールします。 コンサルタントは、クライアントの人生で発生した変更を確認し、これらの変更が既存の保険契約にどのように影響するかについて推奨を行います。