保険販売コンサルタントは何をしますか？

保険コンサルタントは、クライアントと協力して、保険に関して個人の財務ニーズを評価します。コンサルタントは、彼自身のビジネスを所有しているか、保険代理店のために働いている場合があります。保険コンサルタントが個々のクライアントが必要とするものを完全に理解したら、コンサルタントはクライアントが持つべき保険契約の種類について提案します。さらに、保険販売コンサルタントは、各保険契約を確立するために、クライアントとのすべての書類を行います。継続的に、コンサルタントは、毎年、各クライアントの個人的な状況を再評価して、変更を行う必要があるかどうかを確認します。

最初に、保険販売コンサルタントはクライアントと一緒に座って財務アンケートを通過します。これは、コンサルタントが保険契約の補償に関してクライアントの財政的ニーズが何であるかを知ることができるようにするためです。たとえば、夫婦は子供を持っている人とは異なる保険のニーズを持っています。

保険販売コンサルタントは、クライアントの財務状況を知る機会があり、コンサルタントはクライアントが持つべき保険契約の種類について提案することができます。保険の種類を提案することに加えて、保険販売コンサルタントは、保険金額、控除額、および各保険契約について考慮すべきその他の条件を提案しています。

クライアントと保険販売コンサルタントが必要な保険の計画を作成したら、販売コンサルタントはクライアントとの書類を完成させ、処理のために保険会社の企業事務所に送信します。保険コンサルタントはまた、この書類をフォローして、プロセスができるだけ迅速かつスムーズに進むことを保証します。コンサルタントは、クライアントが確立されたらポリシーを提供し、クライアントのカバレッジを確認しますクライアントが持っているかもしれない質問を持っていて、答えます。

通常、年間ベースで、またはクライアントが大きな人生を変えるとき、保険販売コンサルタントはクライアントが持っている保険をレビューします。このレビューにより、コンサルタントはクライアントが必要なものを確保することができます。変更が必要な場合は、コンサルタントが会議または議論をスケジュールして、クライアントとの情報を調べます。コンサルタントは、クライアントの人生で発生した変更をレビューし、これらの変更が既存の保険契約または保険にどのように影響するかについて推奨を行います。