O que um consultor de vendas de seguros faz?

Um consultor de seguros trabalha com os clientes para avaliar suas necessidades financeiras pessoais quando se trata de seguro. O consultor pode possuir seu próprio negócio ou trabalhar para uma agência de seguros. Uma vez que o consultor de seguros tenha um entendimento completo do que o cliente precisa, ele faz sugestões sobre os tipos de apólices de seguro que o cliente deve ter. Além disso, o consultor de vendas de seguros faz toda a papelada com o cliente para estabelecer cada uma das apólices de seguro. Em uma base contínua, o consultor também reavalia a situação pessoal de cada cliente anualmente para verificar se é necessário fazer alguma alteração.

Primeiro, os consultores de vendas de seguros sentam-se com os clientes e passam por um questionário financeiro. Isso é para que o consultor possa conhecer quais são as necessidades financeiras dos clientes quanto às coberturas de apólices de seguro. Por exemplo, um casal tem necessidades de seguro diferentes daquelas que têm filhos.

Quando o consultor de vendas de seguros tiver a oportunidade de conhecer a situação financeira do cliente, o consultor poderá fazer sugestões sobre os tipos de apólices de seguro que o cliente deve ter. Além de sugerir os tipos de apólices, o consultor de vendas de seguros também sugere valores, franquias e outros termos e condições que o cliente deve considerar para cada apólice de seguro.

Depois que o cliente e o consultor de vendas de seguros criam um plano para as apólices necessárias, os consultores de vendas concluem a papelada com os clientes e a enviam para o escritório corporativo da companhia de seguros para processamento. O consultor de seguros também acompanha essa papelada para garantir que o processo ocorra o mais rápido e sem problemas possível. O consultor entregará as políticas ao cliente uma vez estabelecidas, revisará a cobertura que o cliente possui e responderá a quaisquer perguntas que possa ter.

Normalmente, anualmente ou quando o cliente sofre uma grande mudança na vida, o consultor de vendas de seguros revisa as políticas que o cliente possui. A revisão permite ao consultor garantir que o cliente tenha o que precisa. Se alguma alteração precisar ser feita, o consultor agendará uma reunião ou discussão para revisar as informações com o cliente. O consultor analisa todas as alterações que ocorreram na vida do cliente e, em seguida, faz recomendações sobre como essas alterações devem afetar a apólice ou apólices de seguro existentes.