Cosa fa un consulente di vendita assicurativa?
Un consulente assicurativo lavora con i clienti per valutare le loro esigenze finanziarie personali quando si tratta di assicurazione. Il consulente può possedere un'attività in proprio o lavorare per un'agenzia assicurativa. Una volta che il consulente assicurativo ha una completa comprensione delle esigenze del singolo cliente, il consulente fornisce suggerimenti sui tipi di polizze assicurative che il cliente dovrebbe avere. Inoltre, il consulente di vendita assicurativa fa tutti i documenti con il cliente per stabilire ciascuna delle polizze assicurative. Su base continuativa, il consulente rivaluta anche la situazione personale di ciascun cliente su base annuale per verificare l'eventuale necessità di apportare modifiche.
In primo luogo, i consulenti delle vendite assicurative si siedono con i clienti e passano attraverso un questionario finanziario. In questo modo il consulente può conoscere quali sono le esigenze finanziarie dei clienti per quanto riguarda le coperture assicurative. Ad esempio, una coppia sposata ha esigenze assicurative diverse rispetto a quelle che hanno figli.
Una volta che il consulente di vendita assicurativa ha l'opportunità di conoscere la situazione finanziaria del cliente, il consulente può quindi fornire suggerimenti sui tipi di polizze assicurative che il cliente dovrebbe avere. Oltre a suggerire i tipi di polizze, il consulente di vendita assicurativa suggerisce anche importi di polizza, franchigie e altri termini e condizioni che il cliente dovrebbe prendere in considerazione per ciascuna polizza assicurativa.
Una volta che il cliente e il consulente di vendita assicurativo hanno creato un piano per le polizze richieste, i consulenti di vendita completano i documenti con i clienti e li inviano all'ufficio aziendale della compagnia assicurativa per l'elaborazione. Anche il consulente assicurativo segue questi documenti per garantire che il processo proceda nel modo più rapido e fluido possibile. Il consulente consegnerà le politiche al cliente una volta stabilite, esaminerà la copertura del cliente e risponderà a tutte le domande che il cliente potrebbe avere.
In genere, su base annuale o quando il cliente ha un grande cambiamento di vita, il consulente di vendita assicurativa rivede le politiche che il cliente ha. La revisione consente al consulente di garantire che il cliente abbia ciò di cui ha bisogno. Se è necessario apportare modifiche, il consulente pianificherà una riunione o una discussione per esaminare le informazioni con il cliente. Il consulente esamina eventuali cambiamenti verificatisi nella vita del cliente e quindi formula raccomandazioni su come tali cambiamenti dovrebbero influire sulla polizza o sulle polizze assicurative esistenti.