Wat doet een verkoopadviseur van de verzekering?

Een verzekeringsadviseur werkt samen met klanten om zijn persoonlijke financiële behoeften te beoordelen als het gaat om verzekeringen. De consultant kan zijn eigen bedrijf bezitten of werken voor een verzekeringsagentschap. Zodra de verzekeringsadviseur een volledig inzicht heeft in wat de individuele klant nodig heeft, doet de consultant suggesties over de soorten verzekeringspolissen die de klant zou moeten hebben. Bovendien doet de verzekeringsverkopenadviseur al het papierwerk met de klant om elk van de verzekeringspolissen op te zetten. De consultant evalueert voortdurend ook de persoonlijke situatie van elke klant op jaarbasis opnieuw om te zien of er wijzigingen moeten worden aangebracht.

Eerst gaan verzekeringsconsultants met klanten zitten en gaan door een financiële vragenlijst. Dit is zodat de consultant kan weten wat de financiële behoeften van de klanten zijn voor de dekking van de verzekeringspolis. Een echtpaar heeft bijvoorbeeld verschillende verzekeringsbehoeften dan degenen die kinderen hebben.

Eens deVerzekeringsverkoopadviseur heeft de mogelijkheid om de financiële situatie van de klant te leren kennen, de consultant kan vervolgens suggesties doen over de soorten verzekeringspolissen die de klant zou moeten hebben. Naast het suggereren van de soorten polissen, suggereert de verzekeringsverkoopadviseur ook beleidsbedragen, eigen risico en andere voorwaarden die de klant voor elke verzekeringspolis moet overwegen.

Zodra de klant en de verzekeringsverkopende consultant een plan hebben opgesteld voor de vereiste polissen, voltooien de verkoopadviseurs het papierwerk met de klanten en stuurt het naar het hoofdkantoor van de verzekeringsmaatschappij voor verwerking. De verzekeringsadviseur volgt ook op dit papierwerk om ervoor te zorgen dat het proces zo snel en soepel mogelijk verloopt. De consultant zal het beleid aan de klant leveren zodra ze zijn vastgesteld, bekijk de dekking de klantheeft en beantwoord alle vragen die de klant heeft.

Meestal, op jaarbasis of wanneer de klant een grote levensverandering heeft, beoordeelt de verzekeringsverkopensadviseur de polissen die de klant heeft. Met de beoordeling kan de consultant ervoor zorgen dat de klant heeft wat hij nodig heeft. Als er wijzigingen moeten worden aangebracht, zal de consultant een vergadering of discussie plannen om de informatie met de klant te bespreken. De consultant beoordeelt eventuele wijzigingen die zich in het leven van de klant hebben voorgedaan en doet vervolgens aanbevelingen over hoe deze veranderingen de bestaande verzekeringspolis of polissen moeten beïnvloeden.