Wat doet een verkoopassistent bij verzekeringen?

Een verzekeringsadviseur werkt samen met klanten om hun persoonlijke financiële behoeften te beoordelen als het gaat om verzekeringen. De adviseur kan een eigen bedrijf hebben of werken voor een verzekeringsagentschap. Zodra de verzekeringsadviseur volledig begrijpt wat de individuele klant nodig heeft, doet de consultant suggesties over de soorten verzekeringspolissen die de klant zou moeten hebben. Bovendien doet de verzekeringsadviseur al het papierwerk met de klant om elk van de verzekeringspolissen vast te stellen. Doorlopend evalueert de consultant ook de persoonlijke situatie van elke klant op jaarbasis om te zien of er wijzigingen moeten worden aangebracht.

In de eerste plaats nemen verzekeringsverkopers contact op met klanten en doorlopen ze een financiële vragenlijst. Dit is zodat de adviseur te weten kan komen wat de financiële behoeften van de cliënten zijn wat betreft verzekeringsdekkingen. Een echtpaar heeft bijvoorbeeld andere verzekeringsbehoeften dan kinderen die kinderen hebben.

Zodra de verkoopadviseur in de gelegenheid is gesteld om de financiële situatie van de klant te leren kennen, kan de consultant suggesties doen over de soorten verzekeringspolissen die de klant zou moeten hebben. Naast het suggereren van de soorten polissen, stelt de verzekeringsadviseur ook polisbedragen, aftrekbare bedragen en andere voorwaarden voor die de klant voor elke verzekeringspolis moet overwegen.

Zodra de klant en de verkoopadviseur voor verzekeringen een plan hebben opgesteld voor de vereiste polissen, voltooit de verkoopadviseur het papierwerk met de klanten en stuurt het naar het hoofdkantoor van de verzekeringsmaatschappij voor verwerking. De verzekeringsadviseur volgt ook dit papierwerk op om ervoor te zorgen dat het proces zo snel en soepel mogelijk verloopt. De consultant levert de polissen aan de klant zodra deze is vastgesteld, bekijkt de dekking van de klant en beantwoordt eventuele vragen van de klant.

Doorgaans beoordeelt de verzekeringsadviseur op jaarbasis of wanneer de klant een belangrijke levensverandering heeft, de polissen die de klant heeft. Dankzij de beoordeling kan de consultant ervoor zorgen dat de klant heeft wat hij nodig heeft. Als er wijzigingen moeten worden aangebracht, plant de consultant een vergadering of discussie om de informatie met de klant door te nemen. De adviseur beoordeelt alle wijzigingen die zich in het leven van de cliënt hebben voorgedaan en doet vervolgens aanbevelingen over hoe deze wijzigingen de bestaande verzekeringspolis of -polissen moeten beïnvloeden.