Que fait un consultant en assurance?
Un consultant en assurance collabore avec les clients pour évaluer leurs besoins financiers personnels en matière d’assurance. Le consultant peut posséder sa propre entreprise ou travailler pour une agence d’assurance. Une fois que le consultant en assurance comprend parfaitement les besoins de chaque client, il fait des suggestions sur les types de police d'assurance que le client devrait avoir. En outre, le consultant en ventes d’assurances établit tous les documents avec le client pour établir chacune des polices d’assurance. De plus, le consultant réévalue chaque année la situation personnelle de chaque client pour voir si des changements doivent être apportés.
Premièrement, les conseillers en vente d’assurances rencontrent leurs clients et leur soumettent un questionnaire financier. Cela permettra au consultant de savoir quels sont les besoins financiers des clients en matière de couverture de polices d’assurance. Par exemple, un couple marié a des besoins en assurance différents de ceux qui ont des enfants.
Une fois que le consultant en ventes d’assurances a la possibilité de connaître la situation financière du client, il peut ensuite faire des suggestions sur les types de polices d’assurance que le client devrait avoir. En plus de suggérer les types de polices, le consultant en ventes d’assurances suggère également le montant des polices, les franchises et autres conditions que le client doit prendre en compte pour chaque police d’assurance.
Une fois que le client et le consultant en assurances ont créé un plan pour les polices requises, ils complètent les documents avec les clients et les envoient au bureau de la compagnie d’assurance pour traitement. Le consultant en assurance assure également le suivi de ces écritures pour s’assurer que le processus se déroule aussi rapidement et sans heurts que possible. Le consultant livrera les politiques au client une fois qu'elles seront établies, examinera la couverture dont dispose le client et répondra à toutes les questions que le client pourrait avoir.
Généralement, chaque année ou lorsque le client a un changement important dans sa vie, le consultant en ventes d’assurances examine les polices du client. L’examen permet au consultant de s’assurer que le client a ce dont il a besoin. Si des modifications doivent être apportées, le consultant organisera une réunion ou une discussion pour passer en revue les informations avec le client. Le consultant examine tous les changements survenus dans la vie du client, puis formule des recommandations sur la manière dont ces changements devraient affecter la ou les polices d'assurance existantes.