Co robi konsultant ds. Sprzedaży ubezpieczeń?
Konsultant ds. Ubezpieczeń współpracuje z klientami w celu oceny ich osobistych potrzeb finansowych w zakresie ubezpieczeń. Konsultant może posiadać własną firmę lub pracować w agencji ubezpieczeniowej. Gdy konsultant ubezpieczeniowy będzie w pełni rozumiał, czego potrzebują klienci indywidualni, zasugeruje rodzaje polis ubezpieczeniowych, które powinien posiadać klient. Ponadto konsultant ds. Sprzedaży ubezpieczeń wykonuje wszystkie formalności z klientem w celu ustalenia każdej polisy ubezpieczeniowej. Na bieżąco konsultant co roku dokonuje ponownej oceny osobistej sytuacji każdego klienta, aby sprawdzić, czy należy wprowadzić jakieś zmiany.
Po pierwsze, konsultanci ds. Sprzedaży ubezpieczeń siadają z klientami i przeprowadzają ankietę finansową. Dzięki temu konsultant może dowiedzieć się, jakie są potrzeby finansowe klientów w zakresie ubezpieczenia. Na przykład małżeństwo ma inne potrzeby ubezpieczeniowe niż osoby posiadające dzieci.
Gdy konsultant ds. Sprzedaży ubezpieczeń będzie miał okazję poznać sytuację finansową klienta, może on zasugerować rodzaje polis ubezpieczeniowych, które powinien posiadać klient. Oprócz sugerowania rodzajów polis konsultant ds. Sprzedaży ubezpieczeń sugeruje również kwoty polis, odliczenia i inne warunki, które klient powinien wziąć pod uwagę przy każdej polisie.
Po tym, jak klient i konsultant ds. Sprzedaży ubezpieczeń stworzą plan wymaganych polis, konsultanci ds. Sprzedaży wypełniają dokumenty wraz z klientami i wysyłają je do biura firmy ubezpieczeniowej w celu przetworzenia. Konsultant ds. Ubezpieczeń monitoruje również te formalności, aby proces przebiegał tak szybko i bezproblemowo, jak to możliwe. Konsultant dostarczy klientowi zasady po ich ustaleniu, przejrzy zakres ubezpieczenia klienta i odpowie na wszelkie pytania, które może mieć klient.
Zazwyczaj corocznie lub gdy klient ulega znacznej zmianie życia, konsultant ds. Sprzedaży ubezpieczeń sprawdza polisy, które klient ma. Przegląd pozwala konsultantowi upewnić się, że klient ma to, czego potrzebuje. Jeśli konieczne będą jakiekolwiek zmiany, konsultant zaplanuje spotkanie lub dyskusję w celu omówienia informacji z klientem. Konsultant dokonuje przeglądu wszelkich zmian, które nastąpiły w życiu klienta, a następnie wydaje zalecenia, w jaki sposób zmiany te powinny wpłynąć na istniejącą polisę lub polisy ubezpieczeniowe.