Hvad gør en forsikringssalgskonsulent?

En forsikringskonsulent samarbejder med klienter for at vurdere deres personlige økonomiske behov, når det kommer til forsikring. Konsulenten kan eje sin egen virksomhed eller arbejde for et forsikringsagentur. Når forsikringskonsulenten har en fuldstændig forståelse af, hvad den enkelte klient har brug for, fremsætter konsulenten forslag til de typer forsikringer, som klienten skal have. Derudover udfører forsikringssalgskonsulent alle papirer med klienten for at etablere hver af forsikringspolicerne. På en løbende basis evaluerer konsulenten også den personlige situation for hver klient på årsbasis for at se, om der skal foretages ændringer.

For det første sætter forsikringssalgskonsulenter sig sammen med klienter og gennemgår et økonomisk spørgeskema. Dette er således, at konsulenten kan få at vide, hvad klienternes økonomiske behov er så langt som forsikringspolitiske dækninger. For eksempel har et gift par forskellige forsikringsbehov end dem, der har børn.

nårForsikringssalgskonsulent har mulighed for at lære den økonomiske situation at kende, konsulenten kan derefter komme med forslag til de typer forsikringer, som klienten skal have. Ud over at foreslå de typer af politikker, foreslår forsikringssalgskonsulenten også politiske beløb, egenandele og andre vilkår og betingelser, som klienten bør overveje for hver forsikringspolice.

Når klienten og forsikringssalgskonsulenten har oprettet en plan for de politikker, der kræves, afslutter salgskonsulenterne papirerne med klienterne og sender den til virksomhedskontoret for forsikringsselskabet til behandling. Forsikringskonsulenten følger også op på dette papirarbejde for at sikre, at processen går så hurtigt og glat som muligt. Konsulenten leverer politikkerne til klienten, når de er etableret, gennemgå dækningen af ​​klientenhar og besvar eventuelle spørgsmål, som klienten måtte have.

Typisk, på årsbasis, eller når klienten har en større livsændring, gennemgår forsikringssalgskonsulenten, som de politikker har. Gennemgangen giver konsulenten mulighed for at sikre, at klienten har det, de har brug for. Hvis der skal foretages ændringer, planlægger konsulenten et møde eller diskussion for at gå over oplysningerne med klienten. Konsulenten gennemgår eventuelle ændringer, der er sket i klientens liv og derefter fremsætter henstillinger om, hvordan disse ændringer skal påvirke den eksisterende forsikringspolice eller politikker.