Hvad gør en forsikringssalgskonsulent?
En forsikringskonsulent samarbejder med klienter for at vurdere deres personlige økonomiske behov, når det kommer til forsikring. Konsulenten kan eje sin egen virksomhed eller arbejde for et forsikringsagentur. Når forsikringskonsulenten har en fuldstændig forståelse af, hvad den enkelte klient har behov for, fremsætter konsulenten forslag til, hvilke typer forsikringer kunden skal have. Derudover udfører forsikringssalgskonsulenten alt papirarbejde med kunden for at etablere hver af forsikringspolicerne. Løbende evaluerer konsulenten også den enkelte persons personlige situation på årsbasis for at se, om der er behov for ændringer.
Først sætter forsikringskonsulenter sig sammen med klienter og gennemgår et økonomisk spørgeskema. Dette er således, at konsulenten kan få at vide, hvad kundernes økonomiske behov er for så vidt angår dækning af forsikringspolicer. For eksempel har et gift par forskellige forsikringsbehov end dem, der har børn.
Når forsikringssalgskonsulenten har mulighed for at lære kundens økonomiske situation at kende, kan konsulenten derefter komme med forslag til, hvilke typer forsikringspolicer kunden skal have. Ud over at foreslå typer af forsikringer foreslår forsikringssalgskonsulenten også forsikringsbeløb, egenkapital og andre vilkår og betingelser, som kunden skal overveje for hver forsikringspolice.
Når klienten og forsikringssalgskonsulenten har oprettet en plan for de krævede politikker, afslutter salgskonsulenterne papirerne med klienterne og sender den til forsikringsselskabets virksomhedskontor til behandling. Forsikringskonsulenten følger også op med dette papirarbejde for at sikre, at processen går så hurtigt og glat som muligt. Konsulenten leverer politikkerne til klienten, når de er etableret, gennemgår dækningen, som klienten har, og besvarer eventuelle spørgsmål, som klienten måtte have.
Typisk, på årsbasis, eller når klienten har en større livsændring, gennemgår forsikringssalgskonsulenten de politikker, kunden har. Gennemgangen giver konsulenten mulighed for at sikre, at klienten har det, de har brug for. Hvis der er behov for ændringer, planlægger konsulenten et møde eller en diskussion for at gennemgå informationen med klienten. Konsulenten gennemgår alle ændringer, der er sket i klientens liv, og fremsætter derefter henstillinger om, hvordan disse ændringer skal påvirke den eksisterende forsikringspolice eller -policer.