보험 판매 컨설턴트는 무엇을합니까?

보험 컨설턴트는 고객과 협력하여 보험에 관한 개인적인 재정적 요구를 평가합니다. 컨설턴트는 자신의 사업을 소유하거나 보험 회사를 위해 일할 수 있습니다. 보험 컨설턴트가 개별 고객의 요구 사항을 완전히 이해하면 컨설턴트는 고객이 보유해야하는 보험 정책 유형에 대해 제안합니다. 또한 보험 영업 컨설턴트는 고객과 함께 모든 서류 작업을 수행하여 각 보험 정책을 설정합니다. 컨설턴트는 또한 지속적으로 각 고객의 개인적인 상황을 매년 재평가하여 변경이 필요한지 확인합니다.

먼저, 보험 영업 컨설턴트는 고객과 함께 앉아 재정적 설문지를 통과합니다. 이를 통해 컨설턴트는 고객의 재정적 요구가 보험 정책 적용 범위까지 얼마인지 알 수 있습니다. 예를 들어, 결혼 한 부부는 자녀가있는 사람과 다른 보험이 필요합니다.

보험 영업 컨설턴트가 고객의 재정 상황을 알 수있는 기회를 갖게되면 컨설턴트는 고객이 가져야하는 보험 정책 유형에 대해 제안 할 수 있습니다. 보험 판매 컨설턴트는 정책 유형 제안 외에도 고객이 각 보험 정책에 대해 고려해야 할 정책 금액, 공제액 및 기타 조건을 제안합니다.

고객과 보험 영업 컨설턴트가 필요한 정책에 대한 계획을 작성하면 영업 컨설턴트는 고객과 서류 작업을 완료하고 처리를 위해 보험 회사의 본사로 보냅니다. 보험 컨설턴트는 프로세스가 가능한 한 빠르고 원활하게 진행될 수 있도록이 서류를 검토합니다. 컨설턴트는 일단 정책이 수립되면 고객에게 정책을 전달하고, 고객의 보험 적용 범위를 검토하고 고객이 가질 수있는 질문에 답변합니다.

일반적으로, 매년 또는 고객이 중대한 인생 변화를 겪을 때, 보험 영업 컨설턴트는 고객이 가지고있는 정책을 검토합니다. 검토를 통해 컨설턴트는 고객에게 필요한 것을 확보 할 수 있습니다. 변경이 필요한 경우 컨설턴트는 고객과 정보를 검토하기 위해 회의 또는 토론을 예약합니다. 컨설턴트는 고객의 삶에서 발생한 모든 변경 사항을 검토 한 다음 이러한 변경 사항이 기존 보험 정책에 미치는 영향을 제안합니다.