Vad gör en försäkringsförsäljningskonsult?
En försäkringskonsult arbetar med klienter för att utvärdera sina personliga ekonomiska behov när det gäller försäkring. Konsulten kan äga sin egen verksamhet eller arbeta för en försäkringsbyrå. När försäkringsrådgivaren har en fullständig förståelse för vad den enskilde kunden behöver är, gör konsulten förslag på vilka typer av försäkringar kunden ska ha. Dessutom gör försäkringsförsäljningskonsulenten alla pappersarbete med klienten för att fastställa var och en av försäkringarna. Löpande utvärderar konsulten också varje kunds personliga situation på årsbasis för att se om några förändringar behöver göras.
Först sitter försäkringsförsäljningskonsulter ner med kunder och går igenom ett ekonomiskt frågeformulär. Detta är så att konsulten kan lära känna vad de ekonomiska behoven hos klienterna är när det gäller försäkringsskydd. Till exempel har ett gift par olika försäkringsbehov än de som har barn.
När försäkringsförsäljningskonsulenten har möjlighet att lära känna klientens ekonomiska situation kan konsulten sedan lämna förslag på vilka typer av försäkringar kunden borde ha. Förutom att föreslå vilka typer av försäkringar, föreslår försäkringsförsäljningskonsulenten också försäkringsbelopp, avdragsgilla och andra villkor som klienten bör beakta för varje försäkring.
När klienten och försäkringsförsäljningskonsulten har skapat en plan för de försäkringar som krävs slutför försäljningskonsulterna pappersarbetet med klienterna och skickar det till försäkringsbolagets företagskontor för behandling. Försäkringskonsulenten följer också upp detta pappersarbete för att säkerställa att processen går så snabbt och smidigt som möjligt. Konsulten kommer att leverera policyn till klienten när de är etablerade, granska täckningen klienten har och svara på alla frågor som klienten kan ha.
Vanligtvis granskar försäkringsförsäljningskonsulenten på årsbasis eller när klienten har en stor livförändring de försäkringar kunden har. Granskningen gör det möjligt för konsulenten att se till att klienten har det de behöver. Om några ändringar behöver göras, planerar konsulten ett möte eller en diskussion för att gå igenom informationen med klienten. Konsulten granskar alla förändringar som har inträffat i klientens liv och ger sedan rekommendationer om hur dessa förändringar ska påverka den befintliga försäkringspolicyn eller försäkringar.