Co dělá poradce pro prodeje pojištění?
Pojišťovací konzultant spolupracuje s klienty na posouzení jejich osobních finančních potřeb, pokud jde o pojištění. Konzultant může vlastnit vlastní firmu nebo práci pro pojišťovací agenturu. Jakmile má pojišťovací konzultant úplné pochopení toho, co jednotlivý klient potřebuje, konzultant předkládá návrhy na typy pojistných smluv, které by měl klient mít. Kromě toho konzultant pojišťovacího prodeje provádí veškerou papírování s klientem, aby založil každou z pojistných smluv. Konzultant neustále přehodnocuje osobní situaci každého klienta ročně, aby zjistil, zda je třeba provést nějaké změny. Je to tak, že konzultant může zjistit, jaké finanční potřeby klientů jsou, pokud jde o krytí pojistné smlouvy. Například manželský pár má jiné potřeby pojištění než ty, které mají děti.
jednouPojišťovací prodejní konzultant má příležitost seznámit se s finanční situací klienta, konzultant pak může předložit návrhy na typy pojistných smluv, které měl klient mít. Kromě navrhování typů pojistek navrhuje konzultant pojišťovacího prodeje rovněž částky politiky, odpočty a další podmínky, které by měl klient zvážit pro každou pojistku.
Jakmile klient a poradce pro pojišťovací prodeje vytvořili plán pro požadované pojistné smlouvy, prodejní konzultanti dokončí papírování s klienty a pošle ji do firemní kanceláře pojišťovací společnosti ke zpracování. Pojišťovací konzultant také navazuje na tuto papírování, aby zajistil, že proces probíhá co nejrychleji a nejhorší. Po zavedení konzultant doručí politiky klientovi, zkontrolujte pokrytí klientamá a odpoví na jakékoli dotazy, které může mít klient.
obvykle, každoročně nebo když má klient významnou změnu života, konzultant o pojišťovacím prodeji zkontroluje politiky, které má klient. Přezkum umožňuje konzultantovi zajistit, aby klient měl to, co potřebuje. Pokud je třeba provést nějaké změny, konzultant naplánuje schůzku nebo diskusi, aby překročil informace s klientem. Konzultant kontroluje jakékoli změny, ke kterým došlo v životě klienta, a poté vydá doporučení, jak by tyto změny měly ovlivnit stávající pojistku nebo pojistky.