Co dělá poradce prodeje pojištění?
Pojišťovací poradce spolupracuje s klienty při hodnocení jejich osobních finančních potřeb, pokud jde o pojištění. Konzultant může vlastnit vlastní firmu nebo pracovat pro pojišťovací agenturu. Jakmile pojišťovací poradce dokonale porozumí tomu, co jsou individuální potřeby klienta, konzultant podá návrhy na typy pojistných smluv, které by měl mít klient. Kromě toho konzultant prodeje pojištění provádí veškerou papírování s klientem, aby stanovil každou z pojistných smluv. Konzultant průběžně také každoročně přehodnocuje osobní situaci každého klienta, aby zjistil, zda je třeba provést nějaké změny.
Nejprve si poradci prodeje pojištění posadí klienty a projdou finančním dotazníkem. Je to tak, aby konzultant mohl vědět, jaké finanční potřeby klientů jsou, pokud jde o pojistné krytí. Například manželský pár má jiné pojistné potřeby než ti, kteří mají děti.
Jakmile má poradce prodeje pojištění možnost seznámit se s finanční situací klienta, může konzultant navrhnout typy pojištění, které by měl mít klient. Kromě navrhování typů pojistek konzultant prodeje pojištění také navrhuje částky pojistných smluv, spoluúčastí a dalších podmínek, které by měl klient zvážit pro každou pojistnou smlouvu.
Jakmile klient a pojišťovací poradce vytvořili plán požadovaných politik, obchodní konzultanti s klienty dokončí papírování a odešlou ho ke zpracování do firemní kanceláře pojišťovny. Pojišťovací poradce také navazuje na tuto dokumentaci, aby zajistil, že proces bude probíhat co nejrychleji a plynule. Konzultant dodá klientovi zásady, jakmile jsou vytvořeny, zkontroluje pokrytí, které má klient, a zodpoví všechny dotazy, které může mít klient.
Typicky, na ročním základě, nebo když má klient zásadní životní změnu, konzultant prodeje prodeje pojištění zkontroluje politiky, které má klient. Kontrola umožňuje konzultantovi zajistit, aby klient měl to, co potřebuje. Pokud je třeba provést nějaké změny, konzultant naplánuje schůzku nebo diskuzi, aby informace projednal s klientem. Konzultant zkontroluje všechny změny, které nastaly v životě klienta, a poté vydá doporučení, jak by tyto změny měly ovlivnit existující pojistnou smlouvu nebo smlouvy.