¿Qué hace un representante de asesor de inversiones?
Al trabajar en la industria de servicios financieros, hay una amplia gama de oportunidades para puestos representativos de asesores de inversiones. Esta carrera generalmente está bien compensada, no requiere largas horas y se encuentra en todas las empresas de inversión. La función principal de este trabajo se puede dividir en tres secciones: vender productos de inversión a nuevos clientes, mantener relaciones y mantenerse actualizado sobre nuevos productos de inversión.
No existe un programa de capacitación formal para convertirse en un representante de asesor de inversiones. En algunos estados, hay un curso de correspondencia de tres meses en inversiones y valores, pero este es un programa opcional. La mayoría de los empleadores requieren un título universitario o diploma de una universidad o colegio acreditado como condición de empleo.
Hay un programa de capacitación para todos los nuevos empleados que ofrece la empresa de inversión. Esta capacitación se enfoca en las diferentes ofertas de productos, métodos de venta aprobados, aprendizaje de guiones de ventas y otras habilidades necesarias para ser un representante de asesor de inversiones. Las personas que son naturalmente extrovertidas, comunicativas y disfrutan trabajar con otros reportan la mayor satisfacción con esta carrera.
La responsabilidad principal de un representante de asesor de inversiones es vender productos de inversión. A diferencia de otros productos, donde los detalles del producto están claramente enumerados y el cliente puede elegir libremente, los productos de inversión a menudo se venden como parte de un servicio profesional. Los clientes seleccionan entre una serie de paquetes o grupos de familias de productos. El asesor es libre de cambiar las inversiones reales para cumplir con los objetivos a largo plazo de los clientes.
Las técnicas de venta utilizadas para este tipo de producto se centran en la experiencia de la empresa del asesor, la reputación, el historial o el rendimiento pasado de la empresa. El asesor está legalmente obligado a proporcionar detalles sobre la estructura de tarifas y los cargos de la cuenta al registrar un nuevo cliente. Esto a menudo se logra al proporcionar al cliente un folleto que cubre este material.
El puesto de representante del asesor de inversiones es principalmente ventas de primera línea y servicio al cliente. Como tal, es muy importante mantenerse en contacto con los clientes existentes, basándose en el contacto inicial de ventas. Llamar a los clientes para actualizarlos sobre el estado de su cuenta y proporcionar información valiosa sobre nuevos productos o servicios que puedan ser de su interés son una parte importante de este trabajo.
Todo el personal representativo del asesor de inversiones debe mantener actualizada su información, participando en cursos de capacitación sobre nuevas ofertas de productos. Aprender los términos y nombres de los nuevos productos, junto con los beneficios, es fundamental para el trabajo. Estos cursos se ofrecen durante el horario comercial y presentan una gran oportunidad para establecer contactos con otros representantes.