¿Qué hace un representante de asesor de inversiones?
Al trabajar en la industria de servicios financieros, hay una amplia gama de oportunidades para puestos representativos de asesores de inversiones. Esta carrera generalmente se compensa bien, no requiere largas horas y se encuentra en todas las empresas de inversión. La función principal de este trabajo se puede dividir en tres secciones: vender productos de inversión a nuevos clientes, mantener relaciones y mantenerse actualizado en nuevos productos de inversión.
No existe un programa de capacitación formal para convertirse en un representante de asesor de inversiones. En algunos estados, hay un curso de correspondencia de tres meses en inversiones y valores, pero este es un programa opcional. La mayoría de los empleadores requieren un título de pregrado o diploma de una universidad o universidad acreditada como condición de empleo.
Hay un programa de capacitación para todos los nuevos empleados que ofrece la firma de inversión. Esta capacitación se centra en las diferentes ofertas de productos, métodos de venta aprobados, guiones de ventas de aprendizaje y otras habilidades necesariasser un representante de asesor de inversiones. Las personas que son naturalmente extrovertidas, hablan y disfrutan trabajar con otros informan la mayor satisfacción con esta carrera.
La responsabilidad principal de un representante de asesores de inversiones es vender productos de inversión. A diferencia de otros productos, donde los detalles del producto se enumeran claramente y el cliente es libre de seleccionar, los productos de inversión a menudo se venden como parte de un servicio profesional. Los clientes seleccionan de una serie de paquetes o grupos de familias de productos. El asesor es libre de cambiar las inversiones reales para cumplir con los objetivos a largo plazo de los clientes.
Las técnicas de ventas utilizadas para este tipo de producto se centran en la experiencia de la empresa del asesor, la reputación, la historia o el rendimiento pasado de la empresa. El asesor está legalmente obligado a proporcionar detalles sobre la estructura de tarifas y los cargos de la cuenta al registrar un nuevo cliente. Estea menudo se logra al proporcionar al cliente un folleto que cubra este material.
La posición representativa del asesor de inversiones es principalmente ventas de primera línea y servicio al cliente. Como tal, es muy importante mantenerse en contacto con los clientes existentes, basándose en el contacto inicial de las ventas. Llamar a los clientes para actualizarlos sobre el estado de su cuenta y proporcionar información valiosa sobre nuevos productos o servicios que puedan ser de interés para ellos son una parte importante de este trabajo.
Todo el personal representativo de asesores de inversiones debe mantener su información actualizada, participando en cursos de capacitación sobre ofertas de nuevos productos. Aprender los términos y nombres de los nuevos productos, junto con los beneficios es fundamental para el trabajo. Estos cursos se ofrecen durante el horario comercial y presentan una gran oportunidad para establecer contactos con otros representantes.