Was macht ein Vertreter eines Anlageberaters?
In der Finanzdienstleistungsbranche gibt es eine Vielzahl von Möglichkeiten für Positionen als Vertreter von Anlageberatern. Diese Karriere ist in der Regel gut vergütet, erfordert keine langen Arbeitsstunden und ist in allen Wertpapierfirmen zu finden. Die Hauptfunktion dieses Jobs kann in drei Abschnitte unterteilt werden: Verkauf von Anlageprodukten an neue Kunden, Pflege von Beziehungen und Aktualisierung neuer Anlageprodukte.
Es gibt kein formelles Schulungsprogramm, um ein Vertreter des Anlageberaters zu werden. In einigen Bundesstaaten gibt es einen dreimonatigen Fernkurs für Anlagen und Wertpapiere, dies ist jedoch ein optionales Programm. Die meisten Arbeitgeber benötigen einen Bachelor-Abschluss oder ein Diplom von einer akkreditierten Universität oder Hochschule als Voraussetzung für die Beschäftigung.
Es gibt ein Schulungsprogramm für alle neuen Mitarbeiter, das von der Wertpapierfirma angeboten wird. Diese Schulung konzentriert sich auf die verschiedenen Produktangebote, genehmigten Verkaufsmethoden, das Erlernen von Verkaufsskripten und andere Fähigkeiten, die erforderlich sind, um ein Vertreter des Anlageberaters zu sein. Menschen, die von Natur aus kontaktfreudig und gesprächig sind und gerne mit anderen zusammenarbeiten, sind mit dieser Karriere am zufriedensten.
Die Hauptaufgabe eines Vertreters eines Anlageberaters ist der Verkauf von Anlageprodukten. Im Gegensatz zu anderen Produkten, bei denen die Details des Produkts klar aufgelistet sind und der Kunde frei wählen kann, werden Anlageprodukte häufig im Rahmen einer professionellen Dienstleistung verkauft. Kunden wählen aus einer Reihe von Paketen oder Gruppen von Produktfamilien. Dem Berater steht es frei, die tatsächlichen Investitionen umzuschalten, um die langfristigen Ziele der Kunden zu erreichen.
Die für diese Art von Produkten verwendeten Verkaufstechniken richten sich nach dem Fachwissen der Beraterfirma, dem Ruf der Firma, der Historie oder der früheren Leistung. Der Berater ist gesetzlich verpflichtet, bei der Anmeldung eines neuen Kunden Angaben zur Gebührenstruktur und zu den Kontogebühren zu machen. Dies wird häufig dadurch erreicht, dass dem Kunden eine Broschüre zur Verfügung gestellt wird, die dieses Material abdeckt.
Die repräsentative Position des Anlageberaters ist in erster Linie der Verkauf an vorderster Front und der Kundendienst. Daher ist es sehr wichtig, mit bestehenden Kunden in Kontakt zu bleiben und auf den ersten Verkaufskontakten aufzubauen. Kunden aufzufordern, sie über den Status ihres Kontos auf dem Laufenden zu halten und ihnen wertvolle Informationen über neue Produkte oder Dienstleistungen zu liefern, die für sie von Interesse sein könnten, ist ein wichtiger Teil dieser Aufgabe.
Alle Mitarbeiter der Anlageberatervertretung müssen ihre Informationen auf dem neuesten Stand halten, indem sie an Schulungen zu neuen Produktangeboten teilnehmen. Das Erlernen der Begriffe und Namen der neuen Produkte sowie der damit verbundenen Vorteile ist für den Job von zentraler Bedeutung. Diese Kurse werden während der Geschäftszeiten angeboten und bieten eine großartige Gelegenheit, sich mit anderen Vertretern auszutauschen.