Co robi przedstawiciel doradcy inwestycyjnego?

Pracując w branży usług finansowych, istnieje wiele możliwości zajmowania stanowisk reprezentacyjnych doradców inwestycyjnych. Ta kariera jest zazwyczaj dobrze wynagradzana, nie wymaga długich godzin i występuje we wszystkich firmach inwestycyjnych. Podstawową funkcję tego zadania można podzielić na trzy sekcje: sprzedawać produkty inwestycyjne nowym klientom, utrzymywać relacje i być na bieżąco z nowymi produktami inwestycyjnymi.

Nie ma formalnego programu szkoleniowego, aby zostać przedstawicielem doradcy inwestycyjnego. W niektórych stanach istnieje trzymiesięczny kurs korespondencyjny dotyczący inwestycji i papierów wartościowych, ale jest to program opcjonalny. Większość pracodawców wymaga warunków licencjackich lub dyplomu akredytowanego uniwersytetu lub college'u.

Firma inwestycyjna oferuje program szkoleniowy dla wszystkich nowych pracowników. Szkolenie koncentruje się na różnych ofertach produktów, zatwierdzonych metodach sprzedaży, uczeniu się skryptów sprzedaży i innych umiejętności niezbędnych do bycia przedstawicielem doradcy inwestycyjnego. Ludzie, którzy są naturalnie towarzyscy, rozmowni i lubią pracować z innymi, zgłaszają największą satysfakcję z tej kariery.

Podstawowym obowiązkiem przedstawiciela doradcy inwestycyjnego jest sprzedaż produktów inwestycyjnych. W przeciwieństwie do innych produktów, w których szczegóły produktu są wyraźnie wymienione, a klient ma swobodę wyboru, produkty inwestycyjne są często sprzedawane w ramach profesjonalnej usługi. Klienci wybierają spośród serii pakietów lub grup rodzin produktów. Doradca może swobodnie zmieniać rzeczywiste inwestycje, aby zrealizować długoterminowe cele klientów.

Techniki sprzedaży stosowane w tego typu produktach koncentrują się na wiedzy specjalistycznej firmy doradczej, reputacji firmy, historii lub dotychczasowych wynikach. Doradca jest prawnie zobowiązany do podania szczegółów dotyczących struktury opłat i opłat za konto podczas rejestracji nowego klienta. Często osiąga się to poprzez dostarczenie klientowi broszury obejmującej ten materiał.

Przedstawicielska pozycja doradcy inwestycyjnego to przede wszystkim sprzedaż na pierwszej linii i obsługa klienta. Dlatego bardzo ważne jest, aby pozostać w kontakcie z istniejącymi klientami, opierając się na początkowym kontakcie sprzedaży. Ważnym elementem tego zadania jest telefonowanie do klientów w celu aktualizacji ich statusu i dostarczanie cennych informacji o nowych produktach lub usługach, które mogą ich zainteresować.

Cały personel przedstawiciela doradcy inwestycyjnego musi aktualizować swoje informacje, uczestnicząc w szkoleniach na temat nowych ofert produktów. Poznanie warunków i nazw nowych produktów wraz z korzyściami ma kluczowe znaczenie dla pracy. Kursy te są oferowane w godzinach pracy i stanowią doskonałą okazję do nawiązania kontaktów z innymi przedstawicielami.