Que fait un représentant de conseiller en placement?

Dans le secteur des services financiers, il existe un large éventail de possibilités pour des postes de conseiller en placement. Cette carrière est généralement bien rémunérée, ne nécessite pas de longues heures de travail et se retrouve dans toutes les entreprises d’investissement. La fonction principale de cet emploi peut être divisée en trois sections: vendre des produits de placement à de nouveaux clients, entretenir des relations et se tenir au courant des nouveaux produits de placement.

Il n'y a pas de programme de formation officiel pour devenir représentant de conseiller en investissement. Dans certains États, il existe un cours par correspondance de trois mois sur les placements et les valeurs mobilières, mais il s’agit d’un programme facultatif. La plupart des employeurs exigent un diplôme de premier cycle ou un diplôme d'une université ou d'un collège accrédité comme condition d'emploi.

Il existe un programme de formation pour tous les nouveaux employés proposé par la société d’investissement. Cette formation est axée sur les différentes offres de produits, les méthodes de vente approuvées, l'apprentissage des scripts de vente et autres compétences nécessaires pour devenir un conseiller en placement. Les personnes qui sont naturellement extraverties, bavardes et aiment travailler avec les autres déclarent la plus grande satisfaction de leur carrière.

La principale responsabilité d'un représentant en conseil en placement consiste à vendre des produits de placement. Contrairement aux autres produits, où les détails du produit sont clairement répertoriés et le client est libre de choisir, les produits d'investissement sont souvent vendus dans le cadre d'un service professionnel. Les clients choisissent parmi une série de forfaits ou de groupes de familles de produits. Le conseiller est libre de modifier les investissements réels pour atteindre les objectifs à long terme des clients.

Les techniques de vente utilisées pour ce type de produit sont axées sur l'expertise du cabinet du conseiller, sa réputation, son histoire ou ses performances passées. Le conseiller est légalement tenu de fournir des détails sur la structure des frais et les frais de compte lors de la signature d'un nouveau client. Ceci est souvent réalisé en fournissant au client une brochure qui couvre ce matériel.

Le poste de représentant en conseil en placement est principalement composé de représentants des ventes et du service à la clientèle. En tant que tel, il est très important de rester en contact avec les clients existants, en s'appuyant sur le contact commercial initial. Appeler les clients pour les tenir informés de l'état de leur compte et leur fournir des informations précieuses sur les nouveaux produits ou services susceptibles de les intéresser constituent tous une partie importante de ce travail.

Tous les membres du personnel des conseillers en investissement doivent tenir leurs informations à jour en participant à des cours de formation sur les nouvelles offres de produits. Apprendre les termes et les noms des nouveaux produits, ainsi que leurs avantages, est au cœur de leur travail. Ces cours sont offerts pendant les heures de bureau et constituent une excellente occasion de nouer des contacts avec d’autres représentants.