Co dělá zástupce investičního poradce?

V odvětví finančních služeb existuje celá řada příležitostí pro pozice zástupců investičních poradců. Tato kariéra je obvykle dobře kompenzována, nevyžaduje dlouhé hodiny a nachází se ve všech investičních společnostech. Primární funkci této úlohy lze rozdělit do tří částí: prodej investičních produktů novým klientům, udržování vztahů a udržování aktuálnosti nových investičních produktů.

Neexistuje žádný formální vzdělávací program, který by se stal zástupcem investičního poradce. V některých státech existuje tříměsíční korešpondenční kurz v oblasti investic a cenných papírů, jedná se však o volitelný program. Většina zaměstnavatelů vyžaduje jako podmínku zaměstnání vysokoškolský titul nebo diplom z akreditované univerzity nebo vysoké školy.

Investiční společnost nabízí vzdělávací program pro všechny nové zaměstnance. Toto školení se zaměřuje na různé nabídky produktů, schválené prodejní metody, učení prodejních skriptů a další dovednosti nezbytné k tomu, aby byl zástupcem investičního poradce. Lidé, kteří jsou přirozeně odchozí, komunikativní a rádi pracují s ostatními, hlásí s touto kariérou největší spokojenost.

Primární odpovědností zástupce investičního poradce je prodej investičních produktů. Na rozdíl od jiných produktů, kde jsou podrobnosti o produktu jasně uvedeny a zákazník si může vybrat, jsou investiční produkty často prodávány jako součást profesionální služby. Klienti vybírají z řady balíčků nebo skupin produktových skupin. Poradce může volně měnit skutečné investice, aby splnil dlouhodobé cíle klientů.

Techniky prodeje používané pro tento typ produktu se zaměřují na odbornost poradenské firmy, pověst firmy, historii nebo minulý výkon. Při registraci nového klienta je poradce ze zákona povinen poskytnout podrobnosti o struktuře poplatků a poplatcích za účet. Toho je často dosaženo poskytnutím brožury, která se týká tohoto materiálu, klientovi.

Pozice zástupce investičního poradce je primárně prodej v první linii a zákaznický servis. Proto je velmi důležité zůstat v kontaktu se stávajícími klienty a navazovat na počáteční prodejní kontakt. Důležitou součástí této práce je výzva klientům, aby je aktualizovali o stavu svého účtu a poskytovali cenné informace o nových produktech nebo službách, které by pro ně mohly být zajímavé.

Všichni zaměstnanci zástupců investičního poradce musí své informace udržovat aktuální tím, že se účastní vzdělávacích kurzů o nabídce nových produktů. Učení pojmů a názvů nových produktů spolu s výhodami je pro práci zásadní. Tyto kurzy jsou nabízeny v pracovní době a představují skvělou příležitost k navázání kontaktu s dalšími zástupci.