Co dělá zástupce investičního poradce?

Práce v odvětví finančních služeb existuje široká škála příležitostí pro reprezentativní pozice investičního poradce. Tato kariéra je obvykle dobře kompenzována, nevyžaduje dlouhé hodiny a nachází se ve všech investičních firmách. Primární funkci této úlohy lze rozdělit do tří sekcí: prodávat investiční produkty novým klientům, udržovat vztahy a zůstat aktuální na nových investičních produktech.

Neexistuje žádný formální vzdělávací program, který by se stal zástupcem investičního poradce. V některých státech existuje tříměsíční korespondenční kurz investic a cenných papírů, ale jedná se o volitelný program. Většina zaměstnavatelů vyžaduje vysokoškolský titul nebo diplom z akreditované univerzity nebo vysoké školy jako podmínku zaměstnání.

Existuje školení pro všechny nové zaměstnance, které nabízí investiční firma. Toto školení se zaměřuje na různé nabídky produktů, schválené metody prodeje, výukové prodejní skripty a další nezbytné dovednostibýt zástupcem investičního poradce. Lidé, kteří jsou přirozeně odchozí, hovoří a rádi pracují s ostatními, hlásí největší spokojenost s touto kariérou.

Primární odpovědností zástupce investičního poradce je prodávat investiční produkty. Na rozdíl od jiných produktů, kde jsou podrobnosti o produktu jasně uvedeny a zákazník si může vybírat, se investiční produkty často prodávají jako součást profesionální služby. Klienti vybírají z řady balíčků nebo skupin rodin produktů. Poradce může svobodně změnit skutečné investice, aby splnil dlouhodobé cíle klientů.

Prodejní techniky použité pro tento typ produktu se zaměřují na odbornost firmy poradce, reputaci, historii nebo minulý výkon firmy. Poradce je legálně povinný poskytnout podrobnosti o struktuře poplatků a poplatcích za účty při registraci nového klienta. Tentoje často dosaženo poskytnutím brožury, která pokrývá tento materiál.

Zástupce zástupce investičního poradce je primárně prodej a zákaznický servis. Proto je velmi důležité zůstat v kontaktu se stávajícími klienty a stavět na počátečním prodejním kontaktu. Volání klientů, aby je aktualizovali o stavu jejich účtu a poskytovali cenné informace o nových produktech nebo službách, které by pro ně mohly být zajímavé, jsou důležitou součástí této práce.

Všichni zaměstnanci investičního poradce musí udržovat své informace aktuální a účastí na školeních o nabídkách nových produktů. Naučit se podmínky a jména nových produktů a výhody je pro práci klíčové. Tyto kurzy jsou nabízeny během pracovní doby a představují skvělou příležitost k propojení s dalšími zástupci.