Hvad gør en repræsentant for investeringsrådgivere?
Arbejder i finanssektoren er der en lang række muligheder for repræsentative positioner for investeringsrådgivere. Denne karriere er typisk godt kompenseret, kræver ikke lange timer og findes i alle investeringsselskaber. Den primære funktion af dette job kan opdeles i tre sektioner: sælge investeringsprodukter til nye kunder, opretholde relationer og holde dig opdateret om nye investeringsprodukter.
Der er ikke noget formelt træningsprogram for at blive repræsentant for investeringsrådgivere. I nogle stater er der et tre måneders korrespondancekursus i investeringer og værdipapirer, men dette er et valgfrit program. De fleste arbejdsgivere kræver en bachelorgrad eller eksamensbevis fra et akkrediteret universitet eller universitet som en ansættelsesbetingelse.
Der er et træningsprogram for alle nye medarbejdere, der tilbydes af investeringsselskabet. Denne uddannelse fokuserer på de forskellige produktudbud, godkendte salgsmetoder, indlæring af salgsscript og andre færdigheder, der er nødvendige for at være repræsentant for investeringsrådgiver. Mennesker, der naturligt er udadvendte, snakkesalige og nyder at arbejde sammen med andre, rapporterer den største tilfredshed med denne karriere.
En repræsentant for investeringsrådgiveres primære ansvar er at sælge investeringsprodukter. I modsætning til andre produkter, hvor detaljerne om produktet tydeligt vises, og kunden er fri til at vælge, sælges investeringsprodukter ofte som en del af en professionel service. Kunder vælger en række pakker eller grupper af produktfamilier. Rådgiveren kan frit ændre de faktiske investeringer for at imødekomme kundernes langsigtede mål.
Salgeteknikker, der bruges til denne type produkter, fokuserer på ekspertisen hos rådgiverfirmaet, firmaets omdømme, historie eller tidligere resultater. Rådgiveren er lovligt forpligtet til at give detaljer om gebyrstruktur og kontokostnader ved tilmelding af en ny klient. Dette opnås ofte ved at give kunden en brochure, der dækker dette materiale.
Den repræsentative position for investeringsrådgiveren er primært frontlinjesalg og kundeservice. Som sådan er det meget vigtigt at holde kontakten med eksisterende klienter ved at bygge videre på den indledende salgskontakt. At kalde klienter til at opdatere dem om status på deres konto og give værdifulde oplysninger om nye produkter eller tjenester, der kan være af interesse for dem, er alle en vigtig del af dette job.
Alt repræsentativt personale for investeringsrådgivere skal holde deres information opdateret ved at deltage i uddannelseskurser om nye produktudbud. At lære betingelserne og navnene på de nye produkter sammen med fordelene er vigtigt for jobbet. Disse kurser tilbydes i arbejdstiden og giver en god mulighed for at samarbejde med andre repræsentanter.