¿Qué es un banquero de teléfono?
Un banquero de teléfono es un empleado de un banco o cooperativa de crédito que trabaja con clientes bancarios y clientes potenciales por teléfono. Las tareas del banquero telefónico varían entre los bancos individuales, pero generalmente incluyen proporcionar un servicio al cliente básico, ayudar a los clientes a configurar cuentas e informar a los clientes sobre servicios y productos que pueden ser útiles para ellos. Los banqueros telefónicos también remitirán a los clientes a otras divisiones si sus circunstancias garantizan ayuda más especializada. Los banqueros telefónicos generalmente tienen experiencia en servicio al cliente o ventas telefónicas antes de ser contratados para proporcionar servicios de banca telefónica. Aquellos que tienen éxito en un puesto de nivel de entrada pueden realizar un trabajo de supervisión o, dependiendo de sus credenciales, pueden ingresar a otras áreas de la industria bancaria.
Muchas personas dependen de varios tipos de tecnología para lograr tareas bancarias estándar, como CHecking saldos, confirmando si se ha cobrado un cheque o transfiriendo fondos entre cuentas. Si bien muchos bancos tienen sistemas y sitios web telefónicos automatizados que pueden proporcionar esta información sin la necesidad de hablar con una persona en vivo, si un cliente está confundido sobre el proceso o se encuentra con una falla técnica, un banquero de teléfono puede ayudar al cliente a resolver la situación. El banquero telefónico también puede responder las preguntas de un cliente sobre políticas y procedimientos y ayudar a resolver problemas con la cuenta de un cliente. En algunos casos, también se puede llamar a un banquero telefónico que brinde asistencia especial en situaciones en las que un cliente ha sido víctima de fraude o robo. El banquero puede trabajar con el cliente para cerrar y reabrir cuentas, cancelar tarjetas de crédito y débito, y trabajar con la policía para poner fin al fraude y aprehender a la persona o personas responsables.
.Algunos banqueros telefónicos brindan asesoramiento financiero y bancario a los clientes bancarios. Por ejemplo, muchos baNKS ofrece diferentes tipos de cuentas corrientes y de ahorro, y un banquero de teléfono puede revisar el historial del cliente con el banco y hacer las recomendaciones apropiadas sobre qué cuenta proporcionaría el mayor beneficio al cliente. Además, un banquero telefónico también puede proporcionar información sobre las oportunidades de inversión ofrecidas por el banco e incluso ayudar al cliente a abrir y financiar una cuenta de inversión. Los clientes también pueden obtener información sobre la recepción de préstamos a través de los banqueros telefónicos, que pueden guiarlos a través del proceso de aplicación en línea o proporcionar información sobre los diversos tipos de préstamos disponibles.