Co to jest bankowiec telefoniczny?
Bankier telefoniczny to pracownik banku lub unii kredytowej, który współpracuje z klientami banku i potencjalnymi klientami przez telefon. Obowiązki bankiera telefonicznego różnią się między poszczególnymi bankami, ale zazwyczaj obejmują zapewnienie podstawowej obsługi klienta, pomoc klientom w zakładaniu kont oraz informowanie klientów o usługach i produktach, które mogą być dla nich przydatne. Bankierzy telefoniczni będą również kierować klientów do innych działów, jeśli ich okoliczności wymagają bardziej specjalistycznej pomocy. Bankierzy telefoniczni zazwyczaj mają doświadczenie w obsłudze klienta lub sprzedaży telefonicznej przed zatrudnieniem w celu świadczenia usług bankowości telefonicznej. Osoby, które odniosą sukces na stanowisku podstawowym, mogą kontynuować pracę nadzorczą lub, w zależności od swoich uprawnień, mogą wejść w inne obszary sektora bankowego.
Wiele osób polega na różnych typach technologii do wykonywania standardowych zadań bankowych, takich jak sprawdzanie sald, potwierdzanie, czy czek został zrealizowany, lub przelewanie środków między kontami. Podczas gdy wiele banków ma zautomatyzowane systemy telefoniczne i strony internetowe, które mogą przekazywać te informacje bez potrzeby rozmowy z żywą osobą, jeśli klient jest zdezorientowany procesem lub wpadnie w błąd techniczny, bankier telefoniczny może pomóc klientowi w rozwiązaniu sytuacji . Bankier telefoniczny może również odpowiedzieć na pytania klienta dotyczące zasad i procedur oraz pomóc rozwiązać problemy z kontem klienta. W niektórych przypadkach można również wezwać bankiera telefonicznego do udzielenia specjalnej pomocy w sytuacjach, w których klient padł ofiarą oszustwa lub kradzieży. Bankier może współpracować z klientem w celu zamknięcia i ponownego otwarcia rachunków, anulowania kart kredytowych i debetowych oraz współpracy z organami ścigania w celu położenia kresu oszustwom i zatrzymania osoby lub osób odpowiedzialnych.
Niektórzy bankowcy telefoniczni udzielają porad finansowych i bankowych klientom banku. Na przykład wiele banków oferuje różne rodzaje kont czekowych i oszczędnościowych, a bankier telefoniczny może przejrzeć historię klienta w banku i wydać odpowiednie zalecenia, które konto zapewniłoby największe korzyści klientowi. Ponadto bankier może również być w stanie udzielić informacji o możliwościach inwestycyjnych oferowanych przez bank, a nawet pomóc klientowi w otwarciu i sfinansowaniu rachunku inwestycyjnego. Klienci mogą również uzyskać informacje na temat otrzymywania pożyczek za pośrednictwem bankowców telefonicznych, którzy mogą przeprowadzić ich przez proces ubiegania się o kredyt online lub dostarczyć informacje na temat różnych dostępnych rodzajów pożyczek.