Was ist ein Phone Banker?
Ein Telefonbanker ist ein Mitarbeiter einer Bank oder einer Kreditgenossenschaft, der telefonisch mit Bankkunden und potenziellen Kunden zusammenarbeitet. Die Aufgaben des Telefonbankiers variieren zwischen den einzelnen Banken, umfassen jedoch in der Regel die Bereitstellung eines grundlegenden Kundendienstes, die Unterstützung der Kunden bei der Einrichtung von Konten und die Information der Kunden über Dienste und Produkte, die für sie von Nutzen sein können. Telefonbanker werden Kunden auch an andere Abteilungen verweisen, wenn ihre Umstände eine spezialisiertere Hilfe erfordern. Telefonbanker haben in der Regel einen Hintergrund im Kundenservice oder Telefonverkauf, bevor sie für die Bereitstellung von Telefonbankdiensten eingestellt werden. Diejenigen, die in einer Einstiegsposition erfolgreich sind, können weiterhin Aufsichtstätigkeiten ausüben oder, abhängig von ihren Qualifikationen, in andere Bereiche des Bankensektors eintreten.
Viele Menschen sind auf verschiedene Arten von Technologien angewiesen, um Standard-Bankaufgaben zu erledigen, z. B. die Überprüfung von Guthaben, die Bestätigung, ob ein Scheck eingelöst wurde oder die Überweisung von Geldern zwischen Konten. Während viele Banken über automatisierte Telefonsysteme und Websites verfügen, die diese Informationen bereitstellen, ohne mit einer lebenden Person sprechen zu müssen, kann ein Telefonbanker den Kunden bei der Behebung der Situation unterstützen, wenn ein Kunde über den Prozess verwirrt ist oder auf eine technische Panne stößt . Der Telefonbanker kann auch die Fragen eines Kunden zu Richtlinien und Verfahren beantworten und bei der Lösung von Problemen mit dem Kundenkonto helfen. In einigen Fällen kann ein Telefonbanker auch aufgefordert werden, in Situationen, in denen ein Kunde Opfer von Betrug oder Diebstahl geworden ist, besondere Hilfe zu leisten. Der Bankier kann mit dem Kunden zusammenarbeiten, um Konten zu schließen und wieder zu eröffnen, Kredit- und Debitkarten zu stornieren und mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten, um den Betrug zu beenden und die verantwortlichen Personen festzunehmen.
Einige Telefonbanker bieten Bankkunden Finanz- und Bankberatung an. Beispielsweise bieten viele Banken verschiedene Arten von Scheck- und Sparkonten an, und ein Telefonbanker kann die Kundenhistorie bei der Bank einsehen und geeignete Empfehlungen abgeben, welches Konto für den Kunden den größten Nutzen bringt. Darüber hinaus kann ein Telefonbanker Informationen zu den von der Bank angebotenen Anlagemöglichkeiten bereitstellen und den Kunden sogar bei der Eröffnung und Finanzierung eines Anlagekontos unterstützen. Kunden können möglicherweise auch Informationen über den Erhalt von Krediten über Telefonbanker erhalten, die sie durch den Online-Antragsprozess führen oder Informationen über die verschiedenen verfügbaren Kreditarten bereitstellen können.