Co je telefonní bankéř?
Telefonický bankéř je zaměstnancem banky nebo družstevní záložny, který pracuje se zákazníky banky a potenciálními zákazníky telefonicky. Povinnosti telefonního bankéře se mezi jednotlivými bankami liší, ale obvykle zahrnují poskytování základních služeb zákazníkům, pomoc zákazníkům při zakládání účtů a informování zákazníků o službách a produktech, které pro ně mohou být užitečné. Telefonní bankéři budou také odkazovat zákazníky na jiné divize, pokud jejich okolnosti vyžadují specializovanější pomoc. Telefonní bankéři mají obvykle zkušenosti se zákaznickým servisem nebo telefonickým prodejem dříve, než jsou najati k poskytování telefonních bankovních služeb. Ti, kteří jsou úspěšní v pozici na základní úrovni, mohou pokračovat v práci dohledu nebo, v závislosti na jejich pověřeních, mohou vstoupit do jiných oblastí bankovního průmyslu.
Mnoho lidí závisí na různých typech technologií při plnění standardních bankovních úkolů, jako je kontrola zůstatků, potvrzení, zda byl šek proplacen, nebo převod prostředků mezi účty. Zatímco mnoho bank má automatizované telefonní systémy a webové stránky, které mohou poskytnout tyto informace, aniž by bylo nutné hovořit se živou osobou, pokud je zákazník zmaten tímto procesem nebo dojde k technické závadě, telefonní bankéř mu může pomoci vyřešit situaci . Telefonní bankéř může také odpovídat na dotazy zákazníků ohledně zásad a postupů a pomáhat řešit problémy s účtem zákazníka. V některých případech může být telefonní bankéř rovněž vyzván, aby poskytl zvláštní pomoc v situacích, kdy se zákazník stal obětí podvodu nebo krádeže. Bankéř může se zákazníkem spolupracovat při uzavírání a opětovném otevírání účtů, rušení kreditních a debetních karet a spolupráci s orgány činnými v trestním řízení s cílem ukončit podvod a zadržet odpovědnou osobu nebo osoby.
Někteří telefonní bankéři poskytují finanční a bankovní poradenství zákazníkům bank. Například mnoho bank nabízí různé typy běžných a spořicích účtů a telefonní bankéř může s bankou zkontrolovat historii zákazníka a vydat příslušná doporučení, ke kterému účtu by byl pro zákazníka nejvýhodnější. Kromě toho může být telefonní bankéř také schopen poskytovat informace o investičních příležitostech nabízených bankou a dokonce pomáhat zákazníkovi při otevírání a financování investičního účtu. Zákazníci mohou také získat informace o přijímání půjček prostřednictvím telefonních bankéřů, kteří je mohou procházet procesem online žádosti nebo poskytovat informace o různých typech dostupných půjček.