電話銀行家とは何ですか？

電話銀行家は、銀行または信用組合の従業員であり、銀行の顧客や潜在的な顧客と電話で働いています。電話銀行の義務は個々の銀行間で異なりますが、通常、基本的な顧客サービスの提供、顧客へのアカウントの設定を支援し、顧客に役立つサービスや製品について通知することが含まれます。また、電話銀行は、その状況がより専門的なヘルプを保証する場合、顧客を他の部門に紹介します。電話銀行家は通常、電話銀行サービスを提供するために雇用される前に、顧客サービスまたは電話販売のバックグラウンドを持っています。エントリーレベルのポジションで成功している人は、監督の仕事を続けるか、資格情報に応じて、銀行業界の他の分野に入ることができます。

多くの人々は、Cなどの標準的な銀行タスクを達成するために、さまざまな種類のテクノロジーに依存していますバランスを取る、小切手が現金化されたかどうかを確認するか、口座間で資金を譲渡します。多くの銀行は、生きている人と話すことなくこの情報を提供できる自動電話システムとウェブサイトを持っていますが、顧客がプロセスについて混乱したり、技術的な不具合に遭遇した場合、電話銀行家は顧客が状況を解決するのを支援できます。電話銀行家は、ポリシーと手順に関する顧客の質問に答えることも、顧客のアカウントで問題を解決するのに役立ちます。場合によっては、顧客が詐欺や盗難の被害者である状況で特別な支援を提供するように電話をかけることもできます。銀行家は、顧客と協力してアカウントを閉鎖して再開し、クレジットカードとデビットカードをキャンセルし、法執行機関と協力して詐欺を終わらせ、責任者を逮捕することができます。

一部の電話銀行は、銀行の顧客に財務および銀行のアドバイスを提供しています。たとえば、多くのbaNKSはさまざまな種類の当座預金口座と普通預金口座を提供し、電話銀行家は銀行で顧客の履歴を確認し、どのアカウントが顧客に最も利益をもたらすかについて適切な推奨事項を作成できます。さらに、電話銀行家は、銀行が提供する投資機会に関する情報を提供したり、顧客が投資口座の開設と資金提供を支援することもできます。また、顧客は電話銀行を介してローンを受け取ることに関する情報を取得することができます。銀行は、オンラインで適用したり、利用可能なさまざまなタイプのローンに関する情報を提供したりするプロセスを順を追って説明できます。