電話バンカーとは？

電話バンカーとは、銀行または信用組合の従業員であり、銀行の顧客および潜在的な顧客と電話でやり取りします。 電話バンカーの義務は個々の銀行によって異なりますが、通常、基本的な顧客サービスの提供、顧客のアカウント設定の支援、顧客に役立つ可能性のあるサービスや製品についての顧客への通知が含まれます。 電話バンカーは、状況により専門的な支援が必要な場合、顧客を他の部門に紹介することもあります。 電話バンカーは通常、電話バンキングサービスを提供するために雇用される前に、顧客サービスまたは電話販売のバックグラウンドを持っています。 エントリーレベルのポジションで成功した人は、監督業務を続けたり、資格に応じて銀行業界の他の分野に入ることができます。

多くの人々は、残高の確認、小切手が換金されたかどうかの確認、口座間の資金移動など、標準的な銀行業務を達成するためにさまざまな種類の技術に依存しています。 多くの銀行には、生きている人と話す必要なくこの情報を提供できる自動化された電話システムとウェブサイトがありますが、顧客がプロセスについて混乱したり、技術的な不具合に遭遇した場合、電話バンカーは顧客が状況を解決するのを支援できます。 電話バンカーは、ポリシーと手順に関する顧客の質問に回答し、顧客のアカウントに関する問題の解決を支援することもできます。 場合によっては、顧客が詐欺や盗難の被害者になった状況で特別な支援を提供するために、電話バンカーが求められることもあります。 銀行家は、顧客と協力して口座を閉じて再開し、クレジットカードとデビットカードをキャンセルし、法執行機関と協力して詐欺行為を終わらせ、責任者を逮捕することができます。

一部の電話バンカーは、銀行の顧客に金融および銀行のアドバイスを提供しています。 たとえば、多くの銀行はさまざまな種類の当座預金口座と普通預金口座を提供しており、電話バンカーは銀行の顧客の履歴を確認し、どの口座が顧客に最も利益をもたらすかについて適切な提案を行うことができます。 さらに、電話バンカーは、銀行が提供する投資機会に関する情報を提供し、顧客が投資口座を開設して資金を提供することを支援することもできます。 また、顧客は、電話バンカーを通じてローンを受け取ることに関する情報を取得できる場合があります。電話バンカーは、オンラインで申請するプロセスを説明したり、利用可能なさまざまなタイプのローンに関する情報を提供したりできます。