O que é um banqueiro telefônico?
Um banqueiro telefônico é um funcionário de um banco ou cooperativa de crédito que trabalha com clientes bancários e clientes em potencial por telefone. As tarefas do banqueiro telefônico variam entre bancos individuais, mas geralmente incluem o fornecimento de atendimento ao cliente básico, auxiliar os clientes na configuração de contas e informar os clientes sobre serviços e produtos que podem ser úteis para eles. Os banqueiros telefônicos também encaminharão os clientes para outras divisões se suas circunstâncias justificarem ajuda mais especializada. Os banqueiros telefônicos normalmente têm experiência em atendimento ao cliente ou vendas de telefone antes de serem contratados para fornecer serviços bancários telefônicos. Aqueles que são bem-sucedidos em uma posição de nível básico podem fazer um trabalho de supervisão ou, dependendo de suas credenciais, podem entrar em outras áreas do setor bancário.
Muitas pessoas dependem de vários tipos de tecnologia para realizar tarefas bancárias padrão, como CHecking Balanços, confirmando se um cheque foi descontado ou transferindo fundos entre contas. Embora muitos bancos tenham sistemas telefônicos e sites automatizados que possam fornecer essas informações sem a necessidade de falar com uma pessoa viva, se um cliente estiver confuso sobre o processo ou se deparar com uma falha técnica, um banqueiro de telefone pode ajudar o cliente a resolver a situação. O banqueiro telefônico também pode responder às perguntas de um cliente sobre políticas e procedimentos e ajudar a resolver problemas com a conta de um cliente. Em alguns casos, um banqueiro telefônico também pode ser chamado a fornecer assistência especial em situações em que um cliente foi vítima de fraude ou roubo. O banqueiro pode trabalhar com o cliente para fechar e reabrir contas, cancelar cartões de crédito e débito e trabalhar com a aplicação da lei para acabar com a fraude e apreender a pessoa ou pessoas responsáveis.
Alguns banqueiros telefônicos fornecem conselhos financeiros e bancários aos clientes bancários. Por exemplo, muitos baAs NKs oferecem diferentes tipos de contas de verificação e poupança, e um banqueiro de telefone pode revisar o histórico do cliente com o banco e fazer recomendações apropriadas sobre a qual a conta proporcionaria o maior benefício ao cliente. Além disso, um banqueiro telefônico também pode fornecer informações sobre oportunidades de investimento oferecidas pelo banco e até ajudar o cliente a abrir e financiar uma conta de investimento. Os clientes também podem obter informações sobre o recebimento de empréstimos através de banqueiros telefônicos, que podem orientá -los no processo de aplicação on -line ou fornecer informações sobre os vários tipos de empréstimos disponíveis.