¿Por cuánto tiempo debo mantener mi papeleo fiscal?
A menudo es difícil saber cuándo puede deshacerse de los registros personales como la documentación fiscal. Además, puede ser difícil saber qué partes de la documentación fiscal de uno deben ahorrar. Por ejemplo, ¿se necesita ahorrar recibos para deducciones detalladas, o estados de ingresos obtenidos después de que se haya presentado documentación de impuestos?
Tiene sentido comprender cómo y cuándo el IRS o los estados individuales pueden investigar las declaraciones de impuestos. Se aplican los siguientes estándares. El IRS puede desafiar sus declaraciones de impuestos durante hasta tres años después de haber sido presentados. Tienen seis años para analizar su papeleo fiscal y auditarlo si encuentran que tiene ingresos no reportados. Por lo tanto, tiene sentido mantener la documentación de impuestos durante al menos siete años.
Después, uno puede querer mantener los rendimientos reales, pero los materiales que acompañan, como los recibos, W-2, 1099 formularios misceláneos y las declaraciones sobre las ganancias de intereses generalmente se pueden descartar. Este papeleo fiscal no solo debe descartarse, sino que debe BEgradado para evitar el posible robo de identidad. Muchos de estos documentos enumeran información importante como su número de seguro social, lo que hace que sea bastante simple que un ladrón robe su identidad.
Hay algunas razones por las que podría tener sentido mantener algunas documentos fiscales por más de diez años. Por ejemplo, los fondos de la lista de W-2S pagados al Seguro Social. Si siempre ha contribuido con una cantidad máxima a los pagos del Seguro Social, y más tarde, al jubilarse, el gobierno le ofrece menos que aquello a lo que realmente tiene derecho, puede usar los viejos W-2 para demostrar su elegibilidad por más dinero. Los errores pueden ocurrir, incluso en el gobierno, por lo que tener una forma de demostrar su elegibilidad para recibir ingresos de jubilación del estado puede ser valioso.
Lo que definitivamente puede hacer es deshacerse de cosas como declaraciones trimestrales y pagar los talones una vez que haya recibido W-2, 1099 formularios misceláneos o fin de añodeclaraciones. No es necesario mantener esta documentación fiscal adicional, ya que duplica la información que ya tiene en su poder. Además, si necesita mirar una antigua declaración de impuestos y no tiene una, puede pedir una del IRS. Recuerde mantener esto presentado durante al menos siete años, después de su fecha de presentación original.