Jak dlouho bych si měl uchovávat své daňové doklady?
Často je těžké vědět, kdy se můžete zbavit osobních záznamů, jako je daňová dokumentace. Také může být obtížné vědět, jaké části něčí papírování je třeba zachránit. Například je třeba ušetřit příjmy za jednotlivé položky odpočtů nebo výkazy příjmů po podání daňového dokladu?
Má smysl pochopit, jak a kdy mohou IRS nebo jednotlivé státy prošetřit daňová přiznání. Platí následující normy. IRS může napadnout vaše daňová přiznání až po dobu tří let od jejich podání. Mají šest let na analýzu vašich daňových dokladů a audit, pokud zjistí, že máte nehlášený příjem. Proto má smysl uchovávat daňové doklady po dobu nejméně sedmi let.
Poté je možné, že se budete chtít držet skutečných výnosů, ale doprovodné materiály, jako jsou příjmy, W-2s, 1099 různých formulářů a prohlášení o výnosech z úroků, lze obvykle vyřadit. Toto daňové doklady by neměly být pouze zlikvidovány, ale měly by být skartovány, aby se zabránilo možné krádeži identity. Mnoho z těchto dokumentů uvádí důležité informace, jako je vaše číslo sociálního zabezpečení, což zlodějovi ukradne vaši totožnost.
Existuje několik důvodů, proč by mohlo mít smysl držet se nějaké daňové dokumentace déle než deset let. Například seznam W-2s uvádí peníze vyplacené na sociální zabezpečení. Pokud jste vždy přispívali maximální částku na platby sociálního zabezpečení a později vám vláda po odchodu do důchodu nabídne méně, než na které máte skutečně nárok, můžete pomocí starých W-2 prokázat svou způsobilost k získání dalších peněz. K chybám může dojít i ve vládě, takže mít způsob, jak prokázat svou způsobilost k získání důchodového příjmu od státu, může být cenné.
To, co určitě můžete udělat, je zbavit se věcí, jako jsou čtvrtletní výpisy a výplaty, jakmile obdržíte W-2, 1099 různých formulářů nebo výkazy na konci roku. Není třeba udržovat tuto dodatečnou daňovou dokumentaci, protože duplikuje informace, které již máte v držení. Také, pokud se potřebujete podívat na staré daňové přiznání a nemáte ho, můžete si ho objednat u IRS. Nezapomeňte uchovat tento soubor po dobu nejméně sedmi let po původním datu podání.