税務書類はどのくらいの期間保管すべきですか？

税務書類などの個人的な記録をいつ削除できるかを知ることは、しばしば困難です。 また、税務書類のどの部分を保存する必要があるかを知るのは難しいかもしれません。 たとえば、項目別控除の領収書、または税務書類の提出後に得られた収入の明細書を保存する必要がありますか？

IRSまたは個々の州がいつどのように納税申告書を調査できるかを理解することは理にかなっています。 以下の基準が適用されます。 IRSは、申告後最大3年間、申告書に異議を申し立てることができます。 彼らはあなたの税務書類を分析し、あなたが未報告の収入を見つけた場合にあなたを監査するために6年を持っています。 したがって、税務書類を少なくとも7年間保持することは理にかなっています。

その後、実際の返品を保持したい場合がありますが、領収書、W-2、1099のその他のフォーム、および利息収益に関する記述などの付随資料は通常破棄できます。 この税務書類は破棄されるだけでなく、個人情報の盗難の可能性を避けるために細断する必要があります。 これらの文書の多くには、社会保障番号などの重要な情報が記載されているため、泥棒が身元を簡単に盗むことができます。

税務書類を10年以上保持することが理にかなっている理由はいくつかあります。 たとえば、W-2は社会保障に支払われたお金をリストします。 常に社会保障費に最高額を寄付しており、退職後に政府が実際に資格を与えられている額よりも少ない額を提供する場合、古いW-2を使用して、より多くのお金を受け取る資格があることを証明できます。 政府でも間違いが起こる可能性があるため、州から退職所得を受け取る資格があることを証明する方法があることは価値があります。

確実にできることは、W-2、1099その他のフォーム、または年末のステートメントを受け取ったら、四半期ごとのステートメントや支払いスタブのようなものを取り除くことです。 既に所有している情報を複製するため、この追加の税務書類を保持する必要はありません。 また、古い納税申告書を見る必要があり、それがない場合は、IRSから注文することができます。 このファイルは、元の出願日から少なくとも7年間保管することを忘れないでください。