Per quanto tempo devo conservare i miei documenti fiscali?

Spesso è difficile sapere quando è possibile liberarsi di documenti personali come documenti fiscali. Inoltre, può essere difficile sapere quali parti del proprio fascicolo fiscale occorre salvare. Ad esempio, è necessario salvare le entrate per le detrazioni dettagliate o le dichiarazioni dei redditi guadagnate dopo la presentazione delle pratiche fiscali?

Ha senso capire come e quando l'IRS o i singoli stati possono indagare sulla propria dichiarazione dei redditi. Si applicano le seguenti norme. L'IRS può contestare le dichiarazioni dei redditi fino a tre anni dopo la loro presentazione. Hanno sei anni per analizzare i documenti fiscali e controllarti se scoprono che hai entrate non dichiarate. Pertanto, ha senso conservare i documenti fiscali per almeno sette anni.

Successivamente, si potrebbe ancora voler trattenere i rendimenti effettivi, ma i materiali di accompagnamento, come ricevute, W-2, 1099 moduli vari e dichiarazioni sugli utili degli interessi di solito possono essere scartati. Questi documenti fiscali non dovrebbero solo essere scartati ma dovrebbero essere distrutti per evitare possibili furti di identità. Molti di questi documenti elencano informazioni importanti come il tuo numero di previdenza sociale, rendendo abbastanza semplice per un ladro rubare la tua identità.

Ci sono alcuni motivi per cui potrebbe avere senso trattenere alcuni documenti fiscali per più di dieci anni. Ad esempio, i W-2 elencano gli importi pagati alla sicurezza sociale. Se hai sempre contribuito con un importo massimo ai pagamenti di sicurezza sociale e in seguito al pensionamento il governo ti offre meno di quello a cui hai effettivamente diritto, puoi utilizzare i vecchi W-2 per dimostrare la tua idoneità per più soldi. Gli errori possono accadere, anche nel governo, quindi avere un modo per dimostrare la tua idoneità a ricevere i redditi da pensione dallo stato può essere utile.

Quello che puoi sicuramente fare è sbarazzarti di cose come dichiarazioni trimestrali e buste paga dopo aver ricevuto W-2, 1099 moduli vari o dichiarazioni di fine anno. Non è necessario conservare questa documentazione fiscale aggiuntiva poiché duplica le informazioni che hai già in tuo possesso. Inoltre, se hai bisogno di guardare una vecchia dichiarazione dei redditi e non ne hai una, puoi ordinarne una dall'IRS. Ricorda di conservare il file per almeno sette anni, dopo la data di deposito originale.