Jak długo powinienem przechowywać dokumenty podatkowe?
Często trudno jest wiedzieć, kiedy można pozbyć się dokumentów osobistych, takich jak dokumenty podatkowe. Ponadto może być trudno wiedzieć, jakie części dokumentacji podatkowej należy zaoszczędzić. Na przykład, czy trzeba oszczędzać paragony na wyszczególnione odliczenia lub zestawienia dochodów uzyskanych po złożeniu dokumentów podatkowych?
Sensowne jest zrozumienie, w jaki sposób i kiedy IRS lub poszczególne stany mogą badać swoje deklaracje podatkowe. Obowiązują następujące standardy. IRS może zakwestionować twoje zeznania podatkowe przez okres do trzech lat po ich złożeniu. Mają sześć lat na przeanalizowanie dokumentacji podatkowej i przeprowadzenie audytu, jeśli stwierdzą, że masz niezgłoszony dochód. Dlatego sensowne jest przechowywanie dokumentacji podatkowej przez co najmniej siedem lat.
Później można nadal chcieć utrzymać rzeczywiste zwroty, ale materiały towarzyszące, takie jak pokwitowania, W-2, 1099 różnych formularzy i oświadczenia o dochodach odsetkowych, zwykle można odrzucić. Ta dokumentacja podatkowa powinna być nie tylko odrzucana, ale także niszczona, aby uniknąć możliwej kradzieży tożsamości. Wiele z tych dokumentów zawiera ważne informacje, takie jak numer ubezpieczenia społecznego, dzięki czemu złodziej może łatwo ukraść Twoją tożsamość.
Istnieje kilka powodów, dla których warto trzymać się dokumentacji podatkowej dłużej niż dziesięć lat. Na przykład W-2 wymienia pieniądze wypłacone na ubezpieczenie społeczne. Jeśli zawsze wpłacałeś maksymalną kwotę na składki na ubezpieczenie społeczne, a później po przejściu na emeryturę rząd oferuje ci mniej niż ta, do której jesteś rzeczywiście uprawniony, możesz użyć starych W-2, aby udowodnić, że kwalifikujesz się do otrzymania większej ilości pieniędzy. Błędy mogą się zdarzyć, nawet w rządzie, więc posiadanie sposobu na udowodnienie, że kwalifikujesz się do otrzymania dochodu emerytalnego od państwa, może być cenne.
To, co możesz na pewno zrobić, to pozbyć się takich rzeczy, jak wyciągi kwartalne i odcinki wypłaty po otrzymaniu W-2, 1099 różnych formularzy lub wyciągów na koniec roku. Nie ma potrzeby utrzymywania dodatkowej dokumentacji podatkowej, ponieważ kopiuje ona informacje, które już posiadasz. Ponadto, jeśli chcesz spojrzeć na stare zeznanie podatkowe, a nie masz go, możesz zamówić je w IRS. Pamiętaj, aby przechowywać to przez co najmniej siedem lat od daty pierwotnego zgłoszenia.