¿Cómo evalúo el rendimiento de la inversión?
Mantenerse al tanto del rendimiento de las inversiones en su cartera o en un fondo de jubilación es importante si desea construir un futuro financiero seguro. La clave para maximizar el retorno de su inversión es la capacidad de evaluar el rendimiento actual de la inversión y determinar si es aceptable. Aquí hay algunos consejos sobre cómo realizar este tipo de evaluación y asegurarse de que su cartera de inversiones esté donde desea que esté.
La revisión periódica de cada inversión en la cartera o fondo de jubilación es esencial. Desafortunadamente, demasiados inversores no realizan una revisión de otra manera que no sea casual. En cambio, esperan hasta recibir una declaración sobre el estado de un 401 (k) o informes trimestrales que proporcionan una visión general de cómo se desempeñó cada una de las existencias desde el último informe. Si realmente desea comprender el rendimiento de la inversión de sus participaciones, asegúrese de revisar su actividad al menos una vez al mes. Esto le dará la oportunidad de hacer cambios de manera más proactiva y posiblemente aumentar su rendimiento.
Además de establecer un cronograma regular para llevar a cabo una revisión del desempeño de sus inversiones, es importante identificar algunos recursos externos para usar como puntos de referencia para el crecimiento o la disminución asociados con cada una de sus tenencias. Elija compañías que estén en la misma industria y compare los niveles de desempeño con los líderes de la industria. Si el patrón de crecimiento de sus inversiones es similar a la tendencia del índice de referencia, entonces es probable que deba mantener el stock. Si no, es hora de hacer algunos cambios.
No tenga miedo de establecer sus propios estándares para el rendimiento de la inversión. Si elige invertir en una acción determinada y proyectarla para generar una cierta cantidad de dividendos durante el próximo año calendario, asegúrese de que el rendimiento se dirija en esa dirección. Para cualquier acción o producto que no esté cumpliendo con sus estándares, véndalo y compre otra cosa. Invertir consiste en ganar suficiente dinero para ayudarlo a alcanzar sus objetivos. Las inversiones que no cumplen con las expectativas deben ser reemplazadas por inversiones que lo ayudarán a alcanzar sus objetivos.
No importa qué tan bien conozca el mercado, nunca piense que no puede beneficiarse del asesoramiento de un asesor financiero. Los asesores a menudo ven detalles que los inversores pasan por alto. Un buen asesor financiero puede ayudarlo a ser más competente con la administración de su fondo de jubilación, alertarlo sobre los próximos cambios en el mercado de valores y también asesorarlo sobre otros mercados financieros que pueden merecer su atención. El asesor también puede tener algunas sugerencias sobre cómo evaluar el rendimiento de la inversión que son de particular relevancia para las participaciones en su cartera.
Cuando se trata de finanzas de cualquier tipo, es muy importante prestar mucha atención a las tendencias y al desempeño general. Esto es especialmente cierto con el rendimiento de la inversión. Si actualmente no tiene un horario regular para evaluar las tenencias en su cartera y fondo de jubilación, establezca uno hoy. Esta simple acción podría marcar una gran diferencia en el nivel de seguridad financiera que disfrutará en los próximos años.