¿Cómo evalúo el rendimiento de la inversión?
Mantenerse al tanto del desempeño de las inversiones en su cartera o un fondo de jubilación es importante si desea construir un futuro financiero seguro. La clave para maximizar el rendimiento de su inversión es la capacidad de evaluar el rendimiento actual de la inversión y determinar si es aceptable. Aquí hay algunos consejos sobre cómo realizar este tipo de evaluación y asegurarse de que su cartera de inversiones esté donde desea que esté.
La revisión regular de cada inversión en la cartera o el fondo de jubilación es esencial. Desafortunadamente, demasiados inversores no realizan una revisión sobre otra cosa que no sea casual. En cambio, esperan hasta que reciban una declaración sobre el estado de un 401 (k) o informes trimestrales que proporcionan una visión general de cómo cada una de las acciones que poseían realizó desde el último informe. Si realmente desea comprender el rendimiento de la inversión de sus tenencias, haga que sea un punto para repasar su actividad al menos una vez al mes. Esto le dará la oportunidad de hacer cambiosDe una manera más proactiva y posiblemente aumente su regreso.
Junto con la creación de un horario regular para realizar una revisión del desempeño de sus inversiones, es importante identificar algunos recursos externos para usar como puntos de referencia para el crecimiento o disminución asociados con cada una de sus tenencias. Elija empresas que estén en la misma industria y comparen los niveles de rendimiento con esos líderes de la industria. Si el patrón de crecimiento de sus inversiones es similar a la tendencia del punto de referencia, entonces es probable que debe aferrarse a las acciones. Si no, es hora de hacer algunos cambios.
No tengas miedo de establecer tus propios estándares para el rendimiento de la inversión. Si elige invertir en una acción determinada y proyectarlo para dar como resultado una cierta cantidad de dividendos durante el próximo año calendario, asegúrese de que el rendimiento se encienda en esa dirección. Para cualquier acción o producto que no esté funcionandotus estándares, véndalo y compre algo más. Invertir se trata de ganar suficiente dinero para ayudarlo a alcanzar sus objetivos. Las tenencias que no funcionan a las expectativas deben ser reemplazadas por inversiones que lo ayudarán a alcanzar sus objetivos.
No importa qué tan bien conozca el mercado, nunca piense que no puede beneficiarse del abogado de un asesor financiero. Los asesores a menudo ven detalles que los inversores pasan por alto. Un buen asesor financiero puede ayudarlo a ser más competente con la gestión de su fondo de jubilación, alertarlo sobre los próximos cambios en el mercado de valores y también asesorarle sobre otros mercados financieros que pueden valer su atención. El asesor también puede tener algunas sugerencias sobre cómo evaluar el rendimiento de la inversión que sean de particular relevancia para las tenencias en su cartera.
Cuando se trata de finanzas de cualquier tipo, es muy importante prestar atención a las tendencias y el rendimiento general. Esto es especialmente cierto con el rendimiento de la inversión. Si no cuestasNtly tiene un horario regular para evaluar las tenencias en su cartera y fondo de jubilación, establecer uno hoy. Esta acción simple podría marcar una gran diferencia en el nivel de seguridad financiera que disfruta en los próximos años.