Hvordan vurderer jeg investeringsresultater?

Det er vigtigt at være på toppen af ​​resultaterne af investeringerne i din portefølje eller en pensionskasse, hvis du vil opbygge en sikker økonomisk fremtid. Nøglen til at maksimere afkastet på din investering er evnen til at vurdere den aktuelle investeringsudvikling og bestemme, om den er acceptabel. Her er nogle tip til, hvordan du udfører denne type vurdering, og sørg for, at din investeringsportefølje er, hvor du vil have den.

Regelmæssig gennemgang af hver investering i porteføljen eller pensionskassen er vigtig. Desværre foretager alt for mange investorer ikke en anmeldelse på andet end afslappet basis. I stedet venter de, indtil de modtager en erklæring om status for en 401 (k) eller kvartalsrapport, der giver et overblik over, hvordan hver af de lagre, de ejer, har udført siden den sidste rapport. Hvis du virkelig ønsker at forstå investeringerne i dine beholdninger, skal du gøre det til et punkt at gå over deres aktivitet mindst en gang om måneden. Dette giver dig chancen for at foretage ændringer på en mere proaktiv måde og muligvis øge dit afkast.

Sammen med at oprette en regelmæssig plan for at gennemføre en gennemgang af resultaterne af dine investeringer, er det vigtigt at identificere nogle eksterne ressourcer, der skal bruges som benchmarks for væksten eller faldet, der er forbundet med hver af dine beholdninger. Vælg virksomheder, der er i samme branche, og sammenlign præstationsniveauer med disse brancheledere. Hvis vækstmønsteret for dine investeringer svarer til udviklingen i benchmark, er chancerne for, at du skal holde på bestanden. Hvis ikke, er det tid til at foretage nogle ændringer.

Vær ikke bange for at indstille dine egne standarder for investeringsresultater. Hvis du vælger at investere i en given aktie og projicere den til at resultere i et vist udbytte i løbet af det næste kalenderår, skal du sørge for, at afkastet går i den retning. For enhver bestand eller vare, der ikke lever op til dine standarder, skal du sælge det og købe noget andet. Investering handler om at tjene nok penge til at hjælpe dig med at nå dine mål. Bedrifter, der ikke lever op til forventningerne, bør erstattes af investeringer, der hjælper dig med at nå dine mål.

Ligegyldigt hvor godt du kender markedet, skal du aldrig tænke på, at du ikke kan drage fordel af rådgivningen fra en finansiel rådgiver. Rådgivere ser ofte detaljer, som investorer overser. En god finansiel rådgiver kan hjælpe dig med at være dygtigere med din pensionskassehåndtering, advare dig om kommende ændringer på aktiemarkedet og også rådgive dig om andre finansielle markeder, der kan være værd at være opmærksom på. Rådgiveren kan også have et par forslag til, hvordan man evaluerer investeringsresultater, der er af særlig relevans for beholdningerne i din portefølje.

Når det gælder finanser af enhver art, er det meget vigtigt at være opmærksom på tendenser og generelle resultater. Dette gælder især investeringsresultater. Hvis du ikke i øjeblikket har en regelmæssig tidsplan for at evaluere beholdningen i din portefølje og din pensionskasse, skal du oprette en i dag. Denne enkle handling kan gøre en enorm forskel i niveauet for økonomisk sikkerhed, du nyder i de kommende år.