Jak ocenić wyniki inwestycyjne?
Utrzymywanie najwyższej wydajności inwestycji w portfelu lub funduszu emerytalnym jest ważne, jeśli chcesz zbudować bezpieczną przyszłość finansową. Kluczem do maksymalizacji zwrotu z inwestycji jest możliwość oceny bieżących wyników inwestycyjnych i ustalenia, czy jest to do przyjęcia. Oto kilka wskazówek, jak przeprowadzić tego rodzaju ocenę i upewnić się, że portfel inwestycyjny jest tam, gdzie chcesz.
Niezbędny jest regularny przegląd każdej inwestycji w portfelu lub funduszu emerytalnym. Niestety zdecydowanie zbyt wielu inwestorów nie dokonuje przeglądu na zasadzie innej niż przypadkowa. Zamiast tego czekają, aż otrzymają oświadczenie o statusie 401 (k) lub raporty kwartalne, które zawierają przegląd tego, jak każdy z zapasów posiadał od ostatniego raportu. Jeśli naprawdę chcesz zrozumieć wyniki inwestycyjne swoich gospodarstw, warto zastanowić się nad ich działalnością przynajmniej raz w miesiącu. To da ci szansę na wprowadzanie zmian w bardziej proaktywny sposób i może zwiększyć zwrot.
Oprócz ustanowienia regularnego harmonogramu przeprowadzania przeglądu wyników twoich inwestycji, ważne jest, aby zidentyfikować niektóre zasoby zewnętrzne, które można wykorzystać jako punkty odniesienia dla wzrostu lub spadku związanego z każdym z twoich zasobów. Wybierz firmy z tej samej branży i porównaj poziomy wydajności z liderami branży. Jeśli wzorzec wzrostu twoich inwestycji jest podobny do trendu testu porównawczego, istnieje szansa, że powinieneś zatrzymać się na akcjach. Jeśli nie, czas wprowadzić pewne zmiany.
Nie bój się ustanawiać własnych standardów wyników inwestycyjnych. Jeśli zdecydujesz się zainwestować w daną akcję i przewidujesz, że przyniesie ona określoną kwotę dywidendy w ciągu następnego roku kalendarzowego, upewnij się, że zwrot zmierza w tym kierunku. W przypadku każdego towaru lub towaru, który nie spełnia twoich standardów, sprzedaj go i kup coś innego. Inwestowanie polega na zarabianiu wystarczającej ilości pieniędzy, aby pomóc Ci osiągnąć swoje cele. Gospodarstwa, które nie spełniają oczekiwań, powinny zostać zastąpione inwestycjami, które pomogą Ci osiągnąć twoje cele.
Bez względu na to, jak dobrze znasz rynek, nigdy nie myśl, że nie możesz skorzystać z porady doradcy finansowego. Doradcy często widzą szczegóły pomijane przez inwestorów. Dobry doradca finansowy może pomóc Ci być bardziej biegłym w zarządzaniu funduszami emerytalnymi, powiadomić cię o nadchodzących zmianach na giełdzie, a także doradzić innym rynkom finansowym, które mogą być warte Twojej uwagi. Doradca może również przedstawić kilka sugestii dotyczących sposobu oceny wyników inwestycyjnych, które mają szczególne znaczenie dla pakietów w twoim portfelu.
Jeśli chodzi o wszelkiego rodzaju finanse, bardzo ważne jest zwrócenie szczególnej uwagi na trendy i ogólne wyniki. Jest to szczególnie prawdziwe w przypadku wyników inwestycyjnych. Jeśli nie masz obecnie regularnego harmonogramu oceny stanu portfela i funduszu emerytalnego, ustal go już dziś. To proste działanie może mieć ogromny wpływ na poziom bezpieczeństwa finansowego, z którego korzystasz w nadchodzących latach.