Hur utvärderar jag investeringsresultatet?

Att hålla sig uppmärksam på resultaten av investeringarna i din portfölj eller en pensionsfond är viktigt om du vill bygga en säker ekonomisk framtid. Nyckeln till att maximera avkastningen på din investering är förmågan att bedöma det nuvarande investeringsresultatet och bestämma om det är acceptabelt. Här är några tips om hur du gör denna typ av utvärdering och se till att din investeringsportfölj är där du vill att den ska vara.

Regelbunden granskning av varje investering i portföljen eller pensionsfonden är avgörande. Tyvärr gör inte alltför många investerare en översyn på något annat än på en tillfällig basis. Istället väntar de tills de får ett uttalande om statusen för en 401 (k) eller kvartalsrapport som ger en översikt över hur var och en av de aktier de äger har gjort sedan den senaste rapporten. Om du verkligen vill förstå investeringsresultatet för dina innehav, gör det till en punkt att gå över deras aktivitet minst en gång i månaden. Detta ger dig chansen att göra förändringar på ett mer proaktivt sätt och möjligen öka din avkastning.

Tillsammans med att fastställa ett regelbundet schema för att göra en översyn av resultaten av dina investeringar är det viktigt att identifiera några externa resurser som ska användas som riktmärken för tillväxten eller nedgången i samband med vart och ett av dina innehav. Välj företag som är i samma bransch och jämför resultatnivåer med de branschledarna. Om tillväxtmönstret för dina investeringar liknar riktmärket, är chansen stor att du ska hålla fast vid aktien. Om inte är det dags att göra några ändringar.

Var inte rädd för att sätta dina egna standarder för investeringsprestanda. Om du väljer att investera i en viss aktie och projicera den för att resultera i ett visst utdelningsbelopp under nästa kalenderår, se till att avkastningen går i den riktningen. För alla aktier eller varor som inte uppfyller dina normer, sälj det och köp något annat. Att investera handlar om att tjäna tillräckligt med pengar för att hjälpa dig att nå dina mål. Innehav som inte uppfyller förväntningarna bör ersättas av investeringar som hjälper dig att nå dina mål.

Oavsett hur väl du känner till marknaden, tänk aldrig på att du inte kan dra nytta av råd från en finansiell rådgivare. Rådgivare ser ofta detaljer som investerare förbiser. En bra finansiell rådgivare kan hjälpa dig att bli mer skicklig med din pensionsfondsförvaltning, varna dig för kommande förändringar på aktiemarknaden och också ge dig råd om andra finansmarknader som kan vara värda din uppmärksamhet. Rådgivaren kan också ha några förslag på hur man utvärderar investeringar som är särskilt relevanta för innehaven i din portfölj.

När det gäller ekonomier av något slag är det mycket viktigt att följa trender och allmän utveckling. Detta gäller särskilt investeringsresultatet. Om du för närvarande inte har ett regelbundet schema för att utvärdera innehaven i din portfölj och pensionsfond ska du skapa ett idag. Denna enkla åtgärd kan göra en stor skillnad i nivån på den ekonomiska säkerheten du njuter av under de kommande åren.