Hur utvärderar jag investeringsprestanda?

Att hålla sig på toppen av investeringarna i din portfölj eller en pensionsfond är viktigt om du vill bygga en säker ekonomisk framtid. Nyckeln till att maximera avkastningen på din investering är förmågan att bedöma den nuvarande investeringsprestanda och avgöra om det är acceptabelt. Här är några tips om hur du utför denna typ av utvärdering och se till att din investeringsportfölj är där du vill att den ska vara.

Regelbunden granskning av varje investering i portföljen eller pensionsfonden är avgörande. Tyvärr gör alltför många investerare inte en översyn på något annat än en avslappnad basis. Istället väntar de tills de får ett uttalande om statusen för en 401 (k) eller kvartalsrapporter som ger en översikt över hur var och en av de aktier de äger sedan den senaste rapporten. Om du verkligen vill förstå investeringsresultatet för dina innehav, gör det till en punkt att gå över deras aktivitet minst en gång i månaden. Detta ger dig chansen att göra ändringarpå ett mer proaktivt sätt och eventuellt öka din återkomst.

Tillsammans med att inrätta ett regelbundet schema för att genomföra en granskning av prestanda för dina investeringar är det viktigt att identifiera några externa resurser att använda som riktmärken för tillväxten eller nedgången i samband med vart och ett av dina innehav. Välj företag som är i samma bransch och jämför prestationsnivåer med dessa branschledare. Om mönstret för tillväxt av dina investeringar liknar trenden för riktmärket, är chansen stor att du bör hålla fast vid aktien. Om inte, är det dags att göra några förändringar.

Var inte rädd för att sätta dina egna standarder för investeringsprestanda. Om du väljer att investera i en given aktie och projicera det för att resultera i en viss utdelning under nästa kalenderår, se till att avkastningen är på väg i den riktningen. För alla lager eller varor som inte presterar upp till digdina standarder, säljer det och köp något annat. Investering handlar om att tjäna tillräckligt med pengar för att hjälpa dig att nå dina mål. Innehav som inte presterar upp till förväntningarna bör ersättas av investeringar som hjälper dig att nå dina mål.

Oavsett hur väl du känner till marknaden, tror aldrig att du inte kan dra nytta av rådgivaren från en finansiell rådgivare. Rådgivare ser ofta detaljer som investerare förbiser. En bra finansiell rådgivare kan hjälpa dig att vara mer skicklig med din pensionsfondförvaltning, varna dig för kommande förändringar på aktiemarknaden och också ge dig råd om andra finansmarknader som kan vara värda din uppmärksamhet. Rådgivaren kan också ha några förslag på hur man utvärderar investeringsresultat som är särskilt relevant för innehaven i din portfölj.

När det gäller ekonomi av något slag är det mycket viktigt att uppmärksamma trender och allmän prestanda. Detta gäller särskilt med investeringsresultat. Om du inte curreHar ntly ett regelbundet schema för att utvärdera innehaven i din portfölj- och pensionsfond, etablera en idag. Denna enkla åtgärd kan göra en stor skillnad i den ekonomiska säkerhetsnivå du har under de kommande åren.