Hvordan vurderer jeg investeringsresultatet?

Å holde seg oppdatert på resultatene til investeringene i porteføljen din eller et pensjonskasse er viktig hvis du ønsker å bygge en sikker økonomisk fremtid. Nøkkelen til å maksimere avkastningen på investeringen din er muligheten til å vurdere dagens investeringsresultat og bestemme om den er akseptabel. Her er noen tips for hvordan du kan utføre denne typen vurdering og sørge for at din investeringsportefølje er der du vil ha den.

Regelmessig gjennomgang av hver investering i porteføljen eller pensjonsfondet er viktig. Dessverre foretar ikke altfor mange investorer en anmeldelse på annet enn tilfeldig basis. I stedet venter de til de mottar en uttalelse om statusen til en 401 (k) eller kvartalsrapport som gir en oversikt over hvordan hver av aksjene de eier, utførte siden forrige rapport. Hvis du virkelig vil forstå investeringsresultatene til dine eierandeler, må du gjøre det som et poeng å gå over deres aktivitet minst en gang i måneden. Dette vil gi deg sjansen til å gjøre endringer på en mer proaktiv måte og muligens øke avkastningen.

Sammen med å sette opp en vanlig plan for å gjennomføre en gjennomgang av resultatene til investeringene dine, er det viktig å identifisere noen ressurser utenfor for å bruke som målestokk for veksten eller nedgangen knyttet til hvert av dine eierandeler. Velg selskaper som er i samme bransje og sammenlign resultatnivåer med de bransjeledere. Hvis vekstmønsteret til investeringene dine ligner trenden med referanseindeksen, er sjansen stor for at du bør holde på aksjen. Hvis ikke er det på tide å gjøre noen endringer.

Ikke vær redd for å sette dine egne standarder for investeringsytelse. Hvis du velger å investere i en gitt aksje og projisere den for å resultere i et visst utbytte i løpet av det neste kalenderåret, må du sørge for at avkastningen går i den retningen. For alle aksjer eller varer som ikke oppfyller dine standarder, selg den og kjøp noe annet. Investering handler om å tjene nok penger til å hjelpe deg med å nå dine mål. Andeler som ikke oppfyller forventningene, bør erstattes av investeringer som vil hjelpe deg å nå dine mål.

Uansett hvor godt du kjenner markedet, må du aldri tenke at du ikke kan dra nytte av rådene fra en finansiell rådgiver. Rådgivere ser ofte detaljer som investorer overser. En god finansiell rådgiver kan hjelpe deg med å være dyktigere med pensjonsforvaltningen din, varsle deg om kommende endringer i aksjemarkedet, og også gi deg råd om andre finansmarkeder som kan være verdt din oppmerksomhet. Rådgiveren kan også ha noen få forslag til hvordan du kan vurdere investeringsresultater som er spesielt relevante for eierandelene i porteføljen din.

Når det gjelder økonomi av noe slag, er det veldig viktig å følge trender og generelle resultater. Dette gjelder spesielt med investeringsytelse. Hvis du for øyeblikket ikke har en vanlig plan for å evaluere eierandelene i porteføljen din og pensjonskassen, opprett en i dag. Denne enkle handlingen kan utgjøre en enorm forskjell i nivået på økonomisk sikkerhet du nyter i årene som kommer.