Hvordan evaluerer jeg investeringsytelse?

Å holde seg på toppen av resultatene av investeringene i porteføljen din eller et pensjonsfond er viktig hvis du vil bygge en sikker økonomisk fremtid.Nøkkelen til å maksimere avkastningen på investeringen din er muligheten til å vurdere gjeldende investeringsytelse og avgjøre om den er akseptabel.Her er noen tips om hvordan du utfører denne typen vurderinger og sørg for at investeringsporteføljen din er der du vil at den skal være.

Regelmessig gjennomgang av hver investering i porteføljen eller pensjonsfondet er avgjørende.Dessverre utfører ikke altfor mange investorer en gjennomgang på noe annet enn et tilfeldig grunnlag.I stedet venter de til de mottar en uttalelse om statusen til en 401 (k) eller kvartalsrapporter som gir en oversikt over hvordan hver av aksjene de eier utførte siden forrige rapport.Hvis du virkelig vil forstå investeringsytelsen til dine eierandeler, gjør det til et poeng å gå over aktiviteten deres minst en gang i måneden.Dette vil gi deg sjansen til å gjøre endringer på en mer proaktiv måte og muligens øke avkastningen.

Sammen med å sette opp en vanlig plan for å gjennomføre en gjennomgang av resultatene til investeringene dine, er det viktig å identifisere noen eksterne ressurser å bruke som benchmarks for veksten eller nedgangen forbundet med hver av dine eierandeler.Velg selskaper som er i samme bransje og sammenligne resultatnivåer med de bransjeledere.Hvis mønsteret av vekst av investeringene dine ligner trenden med referanseindeksen, er sjansen stor for at du bør holde på aksjen.Hvis ikke, er det på tide å gjøre noen endringer.

Ikke vær redd for å sette dine egne standarder for investeringsytelse.Hvis du velger å investere i en gitt aksje og projisere det for å resultere i et visst utbytte i løpet av neste kalenderår, må du sørge for at avkastningen er på vei i den retningen.For enhver aksje eller vare som ikke presterer opp til dine standarder, kan du selge den av og kjøpe noe annet.Investering handler om å tjene nok penger til å hjelpe deg med å nå dine mål.Holdinger som ikke utfører forventninger, bør erstattes av investeringer som vil hjelpe deg å nå dine mål.

Uansett hvor godt du kjenner markedet, må du aldri tro at du ikke kan dra nytte av advokaten til en finansiell rådgiver.Rådgivere ser ofte detaljer som investorer overser.En god finansiell rådgiver kan hjelpe deg med å være dyktigere med pensjonsfondets ledelse, og varsle deg om kommende endringer i aksjemarkedet, og også gi deg råd om andre finansmarkeder som kan være verdt din oppmerksomhet.Rådgiveren kan også ha noen få forslag til hvordan du kan evaluere investeringsytelsen som er av spesiell relevans for eierandelene i porteføljen din.

Når det gjelder økonomi av noe slag, er det veldig viktig å følge nøye med på trender og generell ytelse.Dette gjelder spesielt investeringsytelsen.Hvis du for øyeblikket ikke har en vanlig plan for å evaluere eierandelen i porteføljen og pensjonsfondet ditt, kan du etablere en i dag.Denne enkle handlingen kan utgjøre en stor forskjell i nivået av økonomisk sikkerhet du liker i årene som kommer.