Hoe evalueer ik de beleggingsprestaties?
Het is belangrijk om de prestaties van de beleggingen in uw portefeuille of een pensioenfonds bij te houden als u een veilige financiële toekomst wilt opbouwen. De sleutel tot het maximaliseren van het rendement van uw investering is de mogelijkheid om de huidige beleggingsprestaties te beoordelen en te bepalen of deze acceptabel is. Hier zijn enkele tips over hoe u dit soort beoordelingen kunt uitvoeren en ervoor kunt zorgen dat uw beleggingsportefeuille is waar u wilt.
Regelmatige beoordeling van elke belegging in de portefeuille of het pensioenfonds is essentieel. Helaas voeren veel te veel beleggers niets anders dan een informele basis uit. In plaats daarvan wachten ze tot ze een verklaring ontvangen over de status van een 401 (k) of driemaandelijkse rapporten die een overzicht bieden van hoe elk van de aandelen die ze bezitten sinds het laatste rapport hebben gepresteerd. Als u echt de beleggingsprestaties van uw participaties wilt begrijpen, zorg er dan voor dat u minstens eenmaal per maand hun activiteiten doorneemt. Dit geeft u de kans om op een meer proactieve manier wijzigingen aan te brengen en mogelijk uw rendement te verhogen.
Naast het opstellen van een regelmatig schema voor het beoordelen van de prestaties van uw beleggingen, is het belangrijk om een aantal externe bronnen te identificeren die u kunt gebruiken als benchmarks voor de groei of afname van elk van uw belangen. Kies bedrijven in dezelfde branche en vergelijk prestatieniveaus met die marktleiders. Als het groeipatroon van uw beleggingen vergelijkbaar is met de trend van de benchmark, is de kans groot dat u de aandelen vasthoudt. Zo niet, dan is het tijd om enkele wijzigingen aan te brengen.
Wees niet bang om uw eigen normen voor beleggingsprestaties vast te stellen. Als u ervoor kiest om in een bepaald aandeel te beleggen en het projecteert om te resulteren in een bepaald aantal dividenden in het volgende kalenderjaar, moet u ervoor zorgen dat het rendement die kant op gaat. Voor aandelen of grondstoffen die niet aan uw normen voldoen, verkoopt u deze en koopt u iets anders. Beleggen gaat over genoeg geld verdienen om u te helpen uw doelen te bereiken. Participaties die niet aan de verwachtingen voldoen, moeten worden vervangen door investeringen die u helpen uw doelen te bereiken.
Hoe goed u de markt ook kent, denk nooit dat u niet kunt profiteren van de raad van een financieel adviseur. Adviseurs zien vaak details die beleggers over het hoofd zien. Een goede financieel adviseur kan u helpen meer bedreven te zijn in het beheer van uw pensioenfonds, u te waarschuwen voor aankomende veranderingen op de aandelenmarkt, en u ook adviseren over andere financiële markten die uw aandacht mogelijk waard zijn. De adviseur heeft mogelijk ook enkele suggesties voor het evalueren van beleggingsprestaties die van bijzonder belang zijn voor de belangen in uw portefeuille.
Als het gaat om alle soorten financiën, is aandacht voor trends en algemene prestaties erg belangrijk. Dit geldt met name voor de beleggingsprestaties. Als u momenteel geen regelmatig schema hebt om de belangen in uw portefeuille en pensioenfonds te evalueren, stelt u er vandaag een vast. Deze eenvoudige actie kan een enorm verschil maken in het niveau van financiële zekerheid dat u de komende jaren geniet.